Cómo conseguir los mejores préstamos de 30.000 euros | Abril 2024
Los mejores préstamos de 30.000€ se suelen encontrar en los bancos tradicionales. Sin embargo, en bancos digitales y neobancos puedes encontrar alternativas interesantes. Los plazos de devolución suelen ir de los 5 hasta los 10 años. Por su elevado importe, hay que acreditar solvencia económica. Los mejores préstamos de 30.000 euros en la actualidad son :
- Préstamo personal de Revolut : devolución en ocho años
- Préstamo Personal Bankintercard de Bankinter : devolución en 10 años
- Préstamo NARANJA de ING : devolución en siete años
- · 1. Préstamo personal de Revolut: devolución en ocho años
- · 2. Préstamo Personal Bankintercard de Bankinter: devolución en 10 años
- · 3. Préstamo NARANJA de ING: devolución en siete años
- · 4. Préstamo Personal Santander de Banco Santander
- · 5. Préstamo Cambia DB de Deutsche Bank
- · 6. Préstamo Personal de Cofidis
- · ¿Dónde pedir un préstamo de 30.000€?
- · Requisitos para conseguir un préstamo de 30.000 euros
- · ¿Cuánto pagaría por un préstamo de 30.000 euros?
- · Ventajas de un préstamo de 30.000 euros
- · Desventajas de un préstamo de 30.000 euros
- · Alternativas a un préstamo de 30.000 euros
- · Preguntas frecuentes préstamos 30.000€
- · ¿Qué ocurre en caso de impago en un préstamo de 30.000€?
- · ¿En cuánto tiempo tengo que devolver un préstamo de 30.000€?
- · ¿Para un préstamo de 30.000€ con la nómina vale?
- · ¿Para 30.000€ es mejor elegir préstamo personal o hipotecario?
- · ¿Puedo pedir un préstamo 30.000 euros online?
- · ¿Es posible conseguir un préstamo de 30.000 euros sin aval?
- · ¿Se puede conseguir un préstamo de 30.000€ con ASNEF?
1. Préstamo personal de Revolut: devolución en ocho años
El Préstamo personal de Revolut permite solicitar importes que van desde los 1.000€ hasta los 30.000€ y devolverlos en un plazo máximo de hasta ocho años . No tiene comisión por cancelación anticipada ni por apertura y no acepta a clientes que estén registrados en un listado de morosos o en ASNEF. La entidad analiza cada caso de forma personal y según el perfil de riesgo asigna el tipo de interés; sin embargo, hay que ser cliente de Revolut y reunir ciertas características para optar por este tipo de financiación.
| Qué destacamos del Préstamo personal de Revolut | |
|---|---|
| ✅ Lo mejor | ❌ Lo peor |
| No cobra comisiones de apertura ni amortizaciones anticipada parcial o total | Disponible sólo para clientes |
| Se pueden pedir hasta 30.000€ | No acepta a clientes que figuren en un listado de morosos o en ASNEF |
Revolut ofrece una opción con muchas ventajas a comparación de productos similares que se ofertan en el mercado. No cobrar comisiones ni de apertura ni por amortización anticipada, ya sea total o parcial, resulta muy favorable.
2. Préstamo Personal Bankintercard de Bankinter: devolución en 10 años
El Préstamo Personal de Bankintercard es ofrecido por Bankinter Consume Finance y permite acceder a importes que van desde los 4.000€ hasta los 30.000€ y devolverlos en un plazo máximo de hasta 10 años . No tiene comisión de apertura siempre y cuando se tramite vía online y la entidad se encarga de revisar cada solicitud de forma detallada para determinar el tipo de interés para cada caso.
Para solicitarlo no es necesario cambiar de banco, pero hay que tener en cuenta que no admiten a personas que formen parte de un listado de morosos o estén en ASNEF.
| Qué destacamos del Préstamo Personal Bankintercard | |
|---|---|
| ✅ Lo mejor | ❌ Lo peor |
| No tienes que ser cliente para contratarlo | No se conoce con exactitud el TIN |
| No tiene comisión de apertura si se pide vía online | No acepta a clientes que están en un listado de morosos o en ASNEF |
3. Préstamo NARANJA de ING: devolución en siete años
El Banco ING ofrece el Préstamo NARANJA que permite acceder a importes que van desde los 6.000€ hasta los 60.000€ con un plazo máximo de devolución de hasta siete años . Se trata de un préstamo sin comisiones que puede contratarse seas o no cliente de la entidad financiera. Eso sí, no admite a clientes que figuren en un listado de morosos o en ASNEF.
| Qué destacamos del Préstamo Naranja de ING | |
|---|---|
| ✅ Lo mejor | ❌ Lo peor |
| Sin comisión de apertura ni amortización parcial o total | No se necesita ser cliente |
| Se puede contratar vía online | Mucha diferencia entre el tipo de interés mínimo y máximo |
| Producto | TAE inicial | TIN inicial | Comisión de apertura | Importe disponible | Plazo máximo devolución | Contacto |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Préstamo personal Revolut | 3,55 % | Desde 3,49% TIN | Sin comisión | De 1.000 a 30.000 € | Hasta 8 años | |
| Préstamo personal Bankinter | 4,54 % | Desde 4,45% TIN | Sin comisión | De 4.000 a 30.000 € | Hasta 10 años | |
| Préstamo NARANJA ING | 5,63 % | Desde 5,49% TIN | Sin comisión | De 3.000 a 60.000 € | Hasta 8 años | |
| Préstamo Cambia DB Deutsche Bank | 5,64 % | Desde 5,50% TIN | Sin comisión | De 3.000 a 75.000 € | Hasta 8 años | |
| Préstamo Personal Banco Santander | 6,02 % | Desde 5,45% TIN | 1 % | De 6.000 a 100.000 € | Hasta 7 años | |
| Préstamo personal ECO Oney | 6,11 % | Desde 5,95% TIN | Sin comisión | De 4.000 a 35.000 € | Hasta 8 años | |
| Préstamo Personal Cofidis | 6,99 % | Desde 6,78% TIN | Sin comisión | De 6.000 a 60.000 € | Hasta 8 años |
¿Quieres conocer otros préstamos de 30.000€?
Si bien estas tres opciones son las que consideramos las mejores en el caso de que te interese pedir un préstamo de 30.000€, no son las únicas. Te damos otras tres alternativas que también son convenientes.
Descubre este tema en nuestro episodio de BienGastando4. Préstamo Personal Santander de Banco Santander
El Préstamo Personal Santander permite acceder a importes que van desde los 6.000€ hasta los 100.000€ a devolver en un plazo máximo de hasta siete años . El tipo de interés que se aplica en cada caso depende del perfil de riesgo de cada cliente, pero siempre se pagará una comisión de apertura que puede variar entr el 1% y el 2%. Se puede contratar seas o no cliente del Banco Santander.
5. Préstamo Cambia DB de Deutsche Bank
El Préstamo Cambia DB de Deutsche Bank está pensado especialmente en quienes quieren llevar sus créditos a esta entidad. Las cantidades que tiene están comprendidas entre los 3.000€ y los 75.000€ y el plazo de devolución es de ocho años. No tiene comisión de apertura ni de estudio pero sí por cancelación anticipada. Para acceder a su contratación se debe ser cliente y domiciliar la nómina en Deutsche Bank. Es importante destacar que no admite a clientes que figuren en un listado de morosos o en ASNEF.
6. Préstamo Personal de Cofidis
Cofidis ofrece un préstamo personal que puede usarse sin distinción y ofrece cantidades que van desde los 6.000€ hasta los 60.000€ a devolver en un plazo maximo de 10 años . No tiene comisión de apertura y no acepta a clientes que figuren en un listado de morosos o en ASNEF. Tampoco es necesario cambiar de banco, basta con tener una cuenta bancaria.
¿Dónde pedir un préstamo de 30.000€?
Si necesitamos pedir un préstamo de 30.000€ lo más sencillo y seguro es que acudamos a nuestro banco o a alguna entidad financiera de confianza. Al ser una cantidad muy elevada, lo más recomendable es solicitarlo en las entidades tradicionales , como los bancos .
Las entidades de créditos rápidos suelen aplicar un tipo de interés más elevado y acabaríamos devolviendo mucho más, además que no suelen conceder préstamos por cantidades tan elevadas.
Requisitos para conseguir un préstamo de 30.000 euros
A la hora de solicitar tu préstamo de 30.000 euros vas a tener que cumplir una serie de condiciones . Aunque estas pueden ser diferentes según la entidad , :
- Ser mayor de 18 años .
- Tener un documento de identidad vigente .
- Demostrar solvencia : esto suele hacerse presentando tu nómina o un justificante de ingresos.
- También podrían preguntarte por otros aspectos como personas a tu cargo, alquileres u otras deudas que tengas pendientes.
- No aparecer en cualquier lista de morosos : que tu nombre aparezca en alguna de estas listas, como ASNEF, va a impedir que consigas tu préstamo.
¿Cuánto pagaría por un préstamo de 30.000 euros?
Aunque lo que pagues por tu préstamo de 30.000 euros dependerá de las comisiones e intereses que imponga tu entidad. Vamos a enseñarte cómo sería un préstamo de 30.0000€ a devolver en 10 años utilizando como referencia la calculadora del Banco de España.
Para este ejemplo vamos a usar un préstamo de 30.000€ a devolver en 10 años con una TIN del 7,20% .
Con este préstamo acabarías pagando una cuota mensual de 351.42€ , que se mantendría fija hasta que devuelvas la cantidad adeudada. Al final acabarías devolviendo un total de 42.170,78€ . Ten en cuenta que a esta cantidad también habría que añadirle los gastos de gestión u otras comisiones que añada el banco.
| Ejemplo préstamo 30.000 euros a 10 años | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Importe | Plazo | TAE | Cuota mensual | Intereses | Total |
| 30.000€ | 120 meses | 7,20% | 351,42€ | 12.170,78€ | 42.170,78€ |
No obstante, no es fácil conseguir un préstamo de 30.000€ a diez años ya que la mayoría de bancos suelen establecer el límite máximo en 96 meses , es decir, 8 años.
Ventajas de un préstamo de 30.000 euros
Los préstamos de 30.000 euros tienen una serie de importantes ventajas . Algunos de sus puntos más fuertes son los siguientes:
- Fáciles de solicitar : la mayoría de bancos ya cuentan con la tecnología para poder solicitarlos online, sin tener que desplazarte a una oficina.
- Nos permite satisfacer nuestras necesidades de liquidez o financiación para afrontar proyectos o cualquier otra necesidad .
Desventajas de un préstamo de 30.000 euros
Aunque un préstamo de 30.000 euros nos puede ayudar mucho en determinados momentos, también tiene una serie de desventajas que debemos tener muy en cuenta.
- Pueden suponer un riesgo : en caso de impago tendremos que hacer frente a la deuda con todos nuestros bienes presentes y futuros hasta que se cubra la deuda.
- Intereses elevados : al ser una cantidad de dinero elevada, si elegimos devolverla en un plazo de tiempo muy amplio, acabaremos pagando una gran cantidad de intereses en cada plazo.
Alternativas a un préstamo de 30.000 euros
Si no queremos asumir el riesgo que conlleva pedir un préstamo de 30.000€, existen en el mercado otras opciones que nos van a permitir conseguir esta financiación que necesitamos.
En el caso de que necesitemos el préstamo para pagar una deuda que hemos contraído anteriormente, puede que sea mejor renegociar esta deuda en vez de pedir el préstamo. De esta manera eliminamos el riesgo que supone este producto financiero.
También tenemos la opción de solicitar una línea de crédito a nuestro banco. De esta manera solo tendremos que pagar por aquella cantidad de dinero que utilicemos . Por lo que, si al final usamos menos de 30.000€ pagaremos menos a nuestro banco.
Si eres cliente de Revolut, podrás solicitar desde 1.000€ hasta un máximo de 30.000€ , a devolver entre 3 y 96 meses (8 años). No tienen comisión de apertura ni de cancelación anticipada, ya sea total o parcial.
Además, si te das de alta desde Roams como nuevo cliente de Revolut, recibirás 10€ gratis solo por realizar un pago con la tarjeta de forma física o virtual.
Preguntas frecuentes préstamos 30.000€
¿Qué ocurre en caso de impago en un préstamo de 30.000€?
No debes olvidar que, a la hora de contratar tu préstamo de 30.000€, tenemos la obligación de devolver ese dinero prestado . . Esto significa que, en el caso de que no seamos capaces de devolver la deuda, el banco puede embargar nuestros bienes hasta que se cubra la deuda. En el caso de que tengamos un aval , el avalista se hará cargo de la deuda.
¿En cuánto tiempo tengo que devolver un préstamo de 30.000€?
El plazo en el que tengas que devolver tu préstamo de 30.000 euros va a depender de las condiciones que te ofrezca la entidad bancaria . La mayoría suelen poner un tiempo máximo de devolución, aunque es diferente según el préstamo y la entidad. Normalmente, para estos préstamos personales, el máximo suele estar generalmente en los 8 años . Aunque podría haber entidades que ofrecen mayores plazos no es lo habitual.
¿Para un préstamo de 30.000€ con la nómina vale?
Para conseguir un préstamo de 30.000€ lo importante es demostrar la solvencia económica necesaria para la devolución del préstamo. Si se dispone de una buena nómina y una capacidad de ahorro buena será suficiente con tan solo presentar la nómina . También es importante no tener deudas pendientes que puedan perjudicar nuestra solvencia, de nada serviría tener altos ingresos si los gastos son también muy elevados.
¿Para 30.000€ es mejor elegir préstamo personal o hipotecario?
En primer lugar, una hipoteca tiene un tipo de interés más bajo que un préstamo personal . Sin embargo, un préstamo hipotecario tiene aparejado una vivienda que actúa como garantía del préstamo, por lo tanto, deberíamos de tener una vivienda. Si podemos contratar una hipoteca escogeremos esta opción, ya bien sea mediante la ampliación de la hipoteca existente o mediante un préstamo con garantía hipotecaria . Hay que tener en cuenta que aunque es más barata una hipoteca, en caso de impagos, se corre el riesgo de perder la vivienda mediante una ejecución hipotecaria.
¿Puedo pedir un préstamo 30.000 euros online?
Si no te apetece esperar en la oficina de tu banco, también puedes solicitar tu préstamo de 30.000 euros de manera online , ya que cada vez más entidades ofrecen la opción de contratarlos a través de internet.
¿Es posible conseguir un préstamo de 30.000 euros sin aval?
A la hora de pedir cualquier préstamo, lo más normal es que necesitemos asegurar a nuestro banco que vamos a devolver esa cantidad que nos ha prestado. Los bancos suelen pedir ingresos recurrentes, es decir, una nómina. En el caso de que no tengamos una nómina podríamos presentar a un avalista para que el banco nos conceda los 30.000€. Pero conseguir un préstamo sin nómina ni aval por un importe elevado no es viable.
¿Se puede conseguir un préstamo de 30.000€ con ASNEF?
Es muy complicado conseguir 30.000€ estando en ASNEF, los préstamos con ASNEF suelen concederse por ciertas entidades y por préstamos de baja cuantía. Por lo tanto, habría que salir de ASNEF y posteriormente solicitar el crédito de 30.000€.
Consigue tu préstamo con las mejores condiciones
Seguros de vida para préstamos personales
Un préstamo de 30.000€ supone pedir una cantidad más que notable, y es posible que se te solicite algún tipo de garantía para su devolución. Protégete ante imprevistos, como accidentes, incapacidad o fallecimiento, con un seguro de vida.
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