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Unicaja Banco: análisis para particulares y empresas

Unicaja Banco: análisis para particulares y empresas

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Última actualización: 9 de octubre de 2023
Isbelt Martín
420 personas han leído este post en los últimos 12 meses

Cuentas Unicaja Banco

Entre el catálogo de cuentas en Unicaja Banco destaca la Cuenta Online SIN Remunerada al 2,01% TAE durante el primer año hasta 30.000€ si se domicilia una nómina de al menos 1.200€, sin domiciliar nómina la rentabilidad del primer año sería del 1% TAE. El resto de años la rentabilidad baja hasta el 0,50%. Por otra parte, si domicilias la nómina, otra ventaja es que te devuelve el 1% de los recibos del agua, luz y telecomunicaciones hasta un límite de 100€/año.

Cuentas Unicaja Banco
Producto Características
Cuenta Online SIN Remunerada
  • Consigue hasta 600€ el primer año remunerando hasta 30.000€
  • Cashback hasta 100€/año, 1% en recibos de agua, luz y telecomunicaciones
Cuenta Joven
  • Para jóvenes entre 18 y 27 años
  • Tarjeta de débito gratuita
Cuentas Unicaja Banco: ¿Cuál contrato?
Cuenta
Cuenta
Cuenta Nómina
Sin promoción Promoción
2,01% 1er año y 0,50% resto de años Remuneración TAE
0€ Mantenimiento y administración
Débito Tarjetas gratuitas incluidas
Cuenta
Cuenta
Cuenta Corriente
0€ Mantenimiento y administración
Débito Tarjetas gratuitas incluidas
Gratis Transferencias SEPA
Sin remuneración Remuneración TAE

Bizum Unicaja Banco

Este sistema de pago está también disponible en Unicaja Banco. El Bizum de Unicaja Banco Permite enviar dinero de móvil a móvil, simplemente contando con el teléfono de la persona a la que se desea realizar el ingreso. El dinero pasará a la nueva cuenta al instante, y sin costes. Sin importar la entidad bancaria de origen o destino.

Bizum Unicaja Banco: activar, app, límites y funcionamiento

Tarjetas Unicaja Banco

Encontramos dos tipos de tarjetas en Unicaja Banco, fundamentalmente: de débito y de crédito. Dentro de cada modalidad, Unicaja Banco tiene varias tarjetas en función del tipo de cliente.

En el caso de las tarjetas de crédito es posible contratar la más básica. Esta es la tarjeta utilizada para pagos del día a día. Existe una variable, en la que el límite es superior, además de tener más prestaciones. Otra de las tarjetas de crédito de Unicaja Banco está pensada para los clientes que viajen mucho. Las tarjetas de débito también tienen distintas modalidades. La más habitual es la que permite extraer dinero de los cajeros o pagar en los establecimientos. También es posible encontrar la opción de tarjeta prepago, en busca de un mayor control del gasto.

Tarjetas Unicaja Banco
Producto Características
Tarjeta MasterCard Crédito
  • Devolución del 8% de tus compras
  • Gratuita durante el primer año, después 39€ anuales
Tarjeta MasterCard Débito Contactless
  • Gratuita el primer año, después 28€ anuales
  • Retira efectivo de manera gratuita en cajeros Unicaja Banco
Tipos y funcionamiento de las tarjetas Unicaja Banco

Hipotecas Unicaja Banco

Como es habitual, es posible elegir las hipotecas Unicaja Banco entre tipo fijo y tipo variable. Pero Unicaja Banco, además, tiene dos modalidades en cada una. Tanto en las hipotecas de tipo fijo como de tipo variable hay una dedicada a los jóvenes y otra con condiciones especiales por ser cliente.

La hipoteca de tipo fijo ofrece la posibilidad de elegir la periodicidad de las cuotas. Además, si contratas otros productos o servicios con el banco, obtienes mejoras en las condiciones. Esta modalidad está pensada para fidelizar clientes, por lo que las cláusulas cambian en función de los productos que se asocien. La hipoteca de tipo fijo joven ofrece una serie de ventajas adaptadas a su público. Por su parte, la hipoteca de tipo variable tiene un primer año de interés fijo.

Hipotecas Unicaja Banco
Producto Características
Hipoteca Tipo Variable Banca Personal
  • Financia hasta el 80% de tu vivienda
  • Interés fijo los primeros 12 meses
Hipoteca Tipo Fijo Fidelidad 20 años
  • Elige los plazos; mensuales o trimestrales
  • Plazo de devolución de hasta 20 años
Hipotecas Unicaja Banco: tipos fijo y variable

Inmobiliaria Unicaja

La inmobiliaria Unicaja Banco es Gestión de Inmuebles Adquiridos. En ella podrás ver, comparar y comprar viviendas, locales o garajes. Puedes filtrar según el bien que buscas, la provincia, el precio o si quieres alquilar o comprar.

Inmobiliaria Unicaja Banco: tipos de inmueble e intereses

Préstamos Unicaja Banco

Los préstamos de Unicaja Banco pueden clasificarse según finalidad. Es decir, existen diferentes préstamos con distintas condiciones, en función del propósito del cliente. Los préstamos más comunes son los asociados a los clientes con nómina domiciliada, o con otros servicios o productos contratados en la entidad. Tienen un máximo estipulado tanto en la cantidad como en el tiempo de devolución.

Además, existe un préstamo pensado para jóvenes, con unos intereses y condiciones especiales. En caso de que quieras estudiar un postgrado, hay una opción de préstamo específico. Incluso, hay un préstamo para pagar los estudios universitarios. Si quieres reformar tu casa, o comprarte un coche hay dos préstamos específico, uno para cada caso, con las condiciones adaptadas a ello.

Préstamos Unicaja Banco
Producto Características
Préstamo Nómina
  • Hasta 30.000€ para tus proyectos
  • Plazo de devolución de 5 a 8 años
Préstamo Motor
  • Hasta 60.000€ para tu nuevo coche
  • Plazo de devolución de hasta 8 años
Tipos y cómo contratar los préstamos Unicaja Banco

Depósitos Unicaja Banco

Los depósitos Unicaja Banco para particulares cuenta con tres modalidades diferentes. El más básico ofrece la posibilidad de contratarlo online, además de poder elegir los plazos para la devolución. En caso de que busques una rentabilidad más alta, es necesario acudir a sus oficinas para la apertura de otro tipo de opciones.

Por ejemplo, depósitos combinados con fondo de inversión, donde el rendimiento es mayor. Aunque los plazos de vencimiento también lo son. Cuestión a tener en cuenta, en función de cuándo vayas a necesitar tu dinero. No olvides que hay penalización por pronta retirada. Por último, tienes la opción de escoger un depósito a plazo fijo y con rentabilidad estable. En este servicio se debe contratar también un seguro.

Depósitos Unicaja Banco
Producto Características
Depósito Univía
  • Plazo de 1, 3 o 6 meses
  • Inversión desde 6.000€
Depósito Combinado
  • Plazo de 13 a 24 mees
  • Inversión desde 6.000€ a 150.000€
Unicaja Banco depósitos: todas las opciones

Fondos Inversión Unicaja Banco

En el catálogo de fondos de inversión de Unicaja Banco podemos encontrar una gran variedad de productos en función de la rentabilidad y el riesgo que el cliente decida asumir. Desde fondos garantizados o de renta fija, variable o mixta.

Una buena opción es que no te centres solo en un tipo de fondo de inversión: diversifica y haz de tu fondo la mejor opción para tus intereses.

Fondos Inversión Unicaja Banco
Producto Características
Unifond Sostenible Mixto Renta Variable Clase A, FI
  • Nivel de riesgo 5 sobre 7
  • 12% de rentabilidad en 2021
Unifond Rentas Garantizado 2024-X, FI
  • Nivel 1 de riesgo
  • Zona geográfica: España
Fondos de inversión Unicaja Banco: garantizados, fijos, mixtos y variables

Planes de Pensiones Unicaja Banco

Los planes de pensiones en Unicaja Banco se dividen por franjas de edad. En función de la edad que tengas cuando quieras contratar el plan, tendrás unas condiciones u otras.

Siempre se ofrecen mejores condiciones cuando se contrata un plan de pensiones siendo joven. En cuanto a rendimiento, es más interesante empezar cuanto antes. Aun así, es posible contratar uno hasta siendo mayor de 60 años.

Planes de Pensiones Unicaja Banco
Producto Características
Uniplan Contigo 2030
  • Para clientes entre 54 y 61 años
  • Nivel de riesgo de 3 sobre 7
Uniplan Contigo 2046
  • Para clientes entre 38 y 45 años
  • Nivel de riesgo de 5 sobre 7
Unicaja Banco planes de pensiones: todo lo que necesitas saber

Seguros Unicaja Banco

Puedes contratar distintos seguros con Unicaja Banco. La entidad tiene un catálogo amplio de seguros, aunque similar al de la mayoría de opciones en el mercado: de vida, de hogar, de salud, para accidentes, etc. Además, tiene una modalidad en la que reunir todos los seguros contratados, obteniendo mejores condiciones.

Los seguros suelen ser uno de los productos estrella cuando se trata de contratar productos adicionales para rebajar la hipoteca o mejorar las condiciones.

Seguros Unicaja Banco
Producto Características
Seguro vida Unicaja Banco
  • Libre elección de coberturas para hombres o mujeres
  • Tres modalidades disponibles
Seguro de coche Unicaja Banco
  • Pago fraccionado: anual, semestral o trimestral
  • Varias modalidades de contratación
Todos los seguros de Unicaja Banco

Renting Unicaja Banco

El renting de Unicaja Banco se centra principalmente para empresas y autónomos. Mientras que el renting para particulares se gestiona mediante un acuerdo con Leaseplan Go.

Por ejemplo, en el renting de coches las cuotas mensuales incluyen los gastos de mantenimiento del vehículo, el seguro y otros servicios relacionados como cambio de neumáticos o asistencia en carretera.

Renting Unicaja Banco: funcionamiento y disponibilidad

Unicaja Banco para empresas y autónomos

La entidad divide sus productos financieros para empresas en función de su fase de maduración. Unicaja Banco para empresas es parada obligatoria para aquellos que quieran poner en marcha un negocio, con un préstamo específico para este tipo de inversiones. Su porfolio de cuentas corrientes y líneas de crédito está adaptado también a negocios en una primera fase de asentamiento. Para actividades más asentadas, sin embargo, la propuesta es más estándar.

En todas las modalidades existe la posibilidad de contratar un seguro para empresas de Unicaja Banco, con los que cubrir riesgos específicos de la actividad corporativa (daños y perjuicios causados, protección del patrimonio comercial o frente a daños, etc.).


Opiniones Unicaja Banco

Las opiniones de Unicaja Banco son mayoritariamente positivas. Destacamos sobre todo su cuenta remunerada al 2,01% TAE durante el primer año hasta 30.000€, por lo que podrías ganar hasta 600€ el primer año remunerando el máximo posible. No obstante, para conseguir esa rentabilidad hay que domiciliar la nómina (mínimo 1.200€). Por otra parte, echamos en falta que su Cuenta Joven esté disponible hasta los 30 o 31 años, como en el caso de algunos bancos.

Se trata de un banco con un amplio abanico de productos, tanto para particulares como para empresas. Si buscas cualquier producto bancario, seguramente lo podrás encontrar en Unicaja Banco. Además, se agradece que Unicaja Banco tenga hipotecas fijas, con el euríbor en alza, el último dato a mes de octubre de 2023 (4,160%), algunos bancos han optado por quitar de su catálogo las hipotecas fijas y comercializar solo las variables.

Opiniones Unicaja Banco
Lo mejor Lo peor
Cuenta remunerada hasta 30.000€, se puede conseguir hasta 600€ el primer año Hay que domiciliar una nómina para aumentar la rentabilidad de la cuenta
Varios tipos de hipotecas La Cuenta Joven es solo hasta los 28 años
El servicio de broker de bolsa Comisiones sobre transferencias internacionales
Opiniones Unicaja Banco: todos sus productos

Valoración de Unicaja por Roams:

8,8 Puntuación media
9 Oficinas y cajeros
8 Atención al cliente
9 Digitalización
9 Variedad de servicios

Oficinas y Cajeros Unicaja Banco

La página web de Unicaja Banco ofrece un listado completo de todas las oficinas Unicaja Banco, con su ubicación exacta. Como norma general, el horario de Unicaja Banco en oficinas va desde las 8:30 a las 14:15 de lunes a viernes.

En la mayoría de ellas existe un horario más reducido para las operaciones de efectivo en ventanilla: de 8:30 a 11:30. Para asegurarnos de las operaciones disponibles en cada una de ellas puedes consultar la página web, o bien llamar a los mencionados teléfonos de Unicaja Banco.

Unicaja Banco oficinas y cajeros. ¿Dónde localizarlos? ¿Qué gestiones puedo realizar?

Atención al cliente Unicaja Banco

Puedes contactar llamando al número de atención al cliente Unicaja Banco 952 076 263. También cuentan con otra línea para urgencias (robo o pérdida de tarjetas, por ejemplo). También puedes contactar en cualquiera de su red de oficinas. En su web también encontramos un formulario, por si prefieres relacionarte por esta vía. El código SWIFT/BIC de Unicaja Banco es el UCJAES2MXXX. Su código de entidad, para conformar el IBAN de Unicaja Banco es el 2103.

Atención al cliente Unicaja Banco
Teléfono 952 076 263
Correo atencion.al.cliente@unicaja.es
Unicaja Banco atención al cliente: teléfono, correo y dirección postal

Área de clientes Unicaja Banco

El área de clientes de Unicaja Banco es el espacio personal de los clientes de la entidad. Para acceder a él tienes que hacer clic en Entrar, en la parte superior derecha de tu pantalla. Para poder entrar necesitas introducir tu nombre de usuario y la clave. Si eres clientes y aún no tienes tu clave, puedes solicitarla desde la propia web de Unicaja Banco indicando tu DNI.

Unicaja Banco UniVía: qué es, cómo acceder y gestiones

Preguntas frecuentes de Unicaja Banco

Ficha Unicaja Banco

Ficha Unicaja Banco
Nombre Unicaja Banco S.A.
Tipo de banco Banco
BIC / SWIFT UCJAES2MXXX
Código CIF A-93139053
Código de banco 2103
Grupo Grupo Unicaja
Fondo de garantía Fondo de Garantía de Depósitos Español (1)
Sede Avenida Andalucía 10-12, 29007, Málaga

¿Qué es Unicaja Banco UniVía?

Se trata del servicio de banca online de la entidad. Para acceder a Unicaja Banco UniVía simplemente debes acceder a la página web de la entidad y hacer clic en el acceso a clientes (parte superior derecha). Aquí podrás consultar y realizar cualquier operación con los productos contratados. Si accedes desde el móvil encontrarás este mismo botón en la parte baja de tu pantalla.

¿Qué es la Fundación Unicaja Banco?

Se trata de la Fundación ligada al banco. Es el área encargada de gestionar la Obra Social de Unicaja Banco. Su objetivo es promover la cultura, la ciencia e investigación, el deporte, la música, la formación y la igualdad, atendiendo preferencialmente a colectivos con mayores necesidades.

¿Con quién se ha fusionado Unicaja Banco?

Unicaja Banco se ha fusionado en el verano de 2021 con Liberbank (1) .

¿Qué bancos forman Unicaja Banco?

Unicaja Banco es un banco formado por el Monte de Piedad y Caja de Ahorros de Ronda, Cádiz, Almería, Málaga, Antequera y Jaén, que ya en 2011 se fusión con Caja España-Duero.

¿A qué hora abre el banco Unicaja Banco?

Las oficinas de Unicaja Banco abren a las 8:30 y cierran a las 14:15, aunque algunas oficinas tienen un horario especial.

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Fuentes del artículo

  1. FGD. Listado de entidades adheridas | FGD. Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito. Consultado en https://www.fgd.es/listado-de-entidades-adheridas/
  2. Unicaja Banco culmina la integración legal de Liberbank, que convierte a la entidad fusionada en el quinto mayor banco de España. UNICAJA. Consultado en https://www.unicajabanco.com/es/sala-de-comunicacion/buscador-noticias/2021/07/unicaja-banco-culmina-la-integracion-legal-de-liberbank-que-conv
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Personas que han participado en este post:

Isbelt MartínRoams
Actualizado por Isbelt Martín

Isbelt es graduado en Administración y Dirección de Empresas. Experto en marketing digital, tiene más de 5 años de experiencia acercando las condiciones de los distintos productos financieros a los consumidores. Isbelt se encarga de releer la letra pequeña de los préstamos, hipotecas, cuentas y tarjetas en Roams.

Laura Burón
Editado y revisado por Laura Burón
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