Roams Logo
×

Abanca: análisis de todos los productos y servicios

Otras entidades se ponen la medalla de ser la entidad de las empresas. Es posible que no hayan analizado la oferta de Abanca. Si eres autónomo o tienes un negocio, es uno de los mejores aliados. Su propuesta de productos y financiación está adaptada, según tamaño. Con un porfolio amplísimo en cada caso. Parada obligatoria para empresarios.

En particulares, nos topamos con una propuesta original en depósitos. Sin embargo debe ser analizada detenidamente. Más rentabilidad, pero más letra pequeña. Gran variedad de opciones para abrir una cuenta con ellos, así como una amplísima variedad de opciones de pago con tarjetas.

Ficha bancaria Abanca

Nombre ABANCA Corporación Bancaria S.A.
Tipo de banco Banca tradicional
Código CIF A-70302039
Código de banco 2080
Grupo Banesco Internacional
Teléfono 910 053 059
Fondo de garantía Fondo de Garantía de Depósitos Español
Dirección Cantón Claudino Pita 2, Betanzos 15300
Página web abanca.com

Depósitos Abanca

El principal depósito de Abanca viene ligado a un plan de pensiones. ¿Por qué hace esto la entidad? Trata de aumentar la rentabilidad del producto, frente a la mayoría de alternativas en el mercado, que dejan el depósito como una propuesta de ahorro. Más rentabilidad, pero también más reglas que determinan penalizaciones. Por ejemplo, en el caso de necesitar el depósito con antelación.

No se trata de la operativa de depósito común, con lo que recomendamos entender bien las condiciones. El depósito de Abanca se puede solicitar desde la propia web, a través de un cuestionario.

Producto Características
Depósito Hoy y Mañana
  • Unido a tu plan de pensiones Abanca
  • Rentabilidad de 0,75% TAE
  • Compromiso de mantener el saldo durante 48 meses
  • Duración máxima de 12 meses

Hipotecas Abanca

Las hipotecas de Abanca son sencillas. Cuentan con una hipoteca a tipo variable y otra a tipo fijo. La hipoteca variable de Abanca no tiene comisiones y la entidad se ocupa de los gastos de la notaría, gestoría y el registro. Como es una hipoteca variable, cuenta con un interés que va fluctuando. Aunque siempre a partir del primer año. En esos doce meses, el coste es fijo.

Además, si se contratan otros servicios o productos con Abanca, el tipo de interés se rebaja los primeros doce meses. Aunque se puede elegir los años para pagarla, dependiendo de los ingresos, el máximo es de 30.

De igual manera, la hipoteca de tipo fijo no tiene comisiones y los gastos los asume Abanca. En este caso, la cuota es siempre la misma, y se puede escoger entre varias franjas de años para pagarla. También la hipoteca fija ofrece la posibilidad de reducir el tipo de interés contratando otros productos con la entidad. El máximo a solicitar es el 80% del valor de tasación de la vivienda. En la web se puede solicitar información para recibir una aproximación del coste total, según la operación que quieras afrontar.

Producto Características
Hipoteca a tipo fijo Mari Carmen
  • Sin comisiones
  • Sin gastos de notaría, gestoría o registro
  • Desde 3,15% TAE
  • Plazo de devolución de 15 a 30 años
  • Financia hasta el 80% de la vivienda
Hipoteca a tipo variable Mari Carmen
  • Sin comisiones
  • Sin gastos de notaría, gestoría o registro
  • Desde euríbor + 0,99%
  • Plazo de devolución de 15 a 30 años
  • Financia hasta el 80% de la vivienda

Cuentas Abanca

Se pueden contratar cuatro tipos de cuentas en Abanca.

  1. La cuenta de Abanca más popular no tiene ningún tipo de comisiones. Está pensada para gestionar tu dinero día a día. Además de ahorrar, tiene asociada una tarjeta de débito para poder sacar dinero en los cajeros de la red. Ofrece la posibilidad de realizar las operaciones que quieras desde la aplicación móvil. Tiene una cuenta asociada pensada para ahorrar lo que quieras cada mes. Esta cuenta tiene mayores ventajas si domicilias tu nómina.
  2. Otra propuesta de Abanca es la cuenta joven. Funciona como la anterior: sin comisiones y gestionable vía app. Con la diferencia de permitir, además, una tarjeta de crédito gratuita.
  3. Los pequeños de la casa también tienen una propuesta específica. Un producto para fomentar el ahorro desde edades tempranas. Que genera puntos canjeables posteriormente por libros, aparatos electrónicos, música, etc.
  4. Por último, Abanca ofrece una cuenta para residentes en la UE pero sin domicilio fijo, solicitantes de asilo o permiso de residencia. Es una cuenta corriente básica para operaciones esenciales. Dependiendo de la situación del cliente se aplica una comisión.

En Abanca no hay una cuenta nómina como tal. Lo que ofrece la entidad es domiciliar la nómina en las cuentas que tienen disponibles. Ofreciendo más ventajas por ello. Por tanto, si quieres domiciliar tu nómina con Abanca, primero escoge la cuenta que mejor se adapte a tus necesidades.

Producto Características
Tarjeta de crédito Tú
  • Aplaza el pago de tus compras o paga a plazos
  • Saca efectivo a crédito o débito
  • Gratis el primer año, siempre si cumples condiciones Programa Cero Comisiones o gastas 3.000€ al mes con la tarjeta
Tarjeta Tú NX
  • Para clientes entre 12 y 34 años
  • Tarjeta sin comisiones
  • Incluye 5 retiradas de efectivo al mes gratuitas en cualquier cajero de cualquier país
  • Cambio de divisa sin comisiones

Tarjetas de Abanca

El catálogo de tarjetas Abanca es casi tan amplio como tipos de clientes. En primer lugar, se puede contratar la tarjeta de crédito clásica, para realizar los pagos a final de mes o a plazos.

También ofrece la tarjeta de débito, con funciones más básicas. Se puede pagar y operar con ella en todo el mundo, además de tener descuentos en algunos establecimientos. Cuenta con un seguro gratuito en caso de atraco.

A partir de aquí se abren diversas posibilidades. Tenemos opción de contratar tarjetas de crédito que permite financiar los gastos en las condiciones que necesite el cliente. Las condiciones y promociones asociadas varían, en función del tipo de aplazamiento que más te convenga.

También tenemos una especie de multitarjeta de crédito. Permite elegir cómo hacer tus pagos. Mes, a mes, trimestralmente, pagar una cuota mensual fija, etc. También tiene descuentos en algunos establecimientos y una mayor flexibilidad en el aplazamiento de los pagos. Viene asociada a tres seguros: viajes, atraco y accidente.

Otras modalidades de tarjetas en Abanca

Existe también una tarjeta de débito pensada para pensionistas o personas con minusvalía del 33% o superior. Entre sus promociones asociadas, existen descuentos especiales en billetes de tren, entre otros.

La tarjeta joven de Abanca es gratuita, no tiene comisiones y se puede retirar dinero de cualquier cajero del mundo. También tiene descuentos y demás privilegios para rangos edad más bajos.

Por último, Abanca cuenta con una tarjeta especial de prepago, otra de regalo y otra virtual. Están pensadas para momentos puntuales. La prepago para viajes fuera de la zona euro, que evita comisiones en cambios de divisa. La tarjeta regalo para que la cargues con el dinero que quieras y lo regales para quien lo reciba lo gaste en lo que desee. Por su parte, especialmente diseñada para hacer pagos seguros por internet.


Préstamos Abanca

Está conformado una propuesta de préstamos Abanca en función de la finalidad. Para comprar un coche, para estudios, etc. Dentro de los préstamos para estudiar, tenemos varias posibilidades: adelanto de becas, cursar postgrados, etc.

Abanca también tiene disponible un préstamo rápido para cantidades más bajas y para lo que quieras. Este préstamo tiene unas mejores condiciones si se tiene contratado otro producto o servicio con el banco. Es posible contratarlo online, desde cualquier dispositivo.

Además, si traes un préstamo que tengas con otra entidad a Abanca, se comprometen a estudiarlo para rebajar los intereses que tengas.

Producto Características
Préstamo 24h
  • Financiación entre 500€ y 60.000€
  • Resolución de la solicitud en 24 horas
  • Plazo de devolución de hasta 8 años
  • TAE 11,26%
Préstamo Auto 24h
  • TAE 11,04%
  • Resolución de solicitud en 24 horas
  • Financiación entre 6.000€ y 60.000€
  • Plazo de devolución de hasta 8 años
Préstamo Máster
  • Para máster o programa de postgrado
  • Préstamo de hasta 44.000€
  • TIN 3,95% primer año, después euríbor + 3,95%
  • Plazo de devolución de hasta 8 años

Planes de pensiones Abanca

Abanca ofrece planes de pensiones para quienes tienen más cerca la jubilación y también para los que quieren empezar a ahorrar con anterioridad. Para conocer con precisión qué plan de pensiones se adapta mejor a ti, te solicitarán tu edad, aportación anual a realizar e ingresos mensuales. También hay un apartado especial para calcular tu plan de pensiones si lo tienes con otra entidad para darte las condiciones de Abanca y puedas comparar.

En cualquier caso, si quieres abrir un plan de pensiones desde cero tendrás que pasar por un servicio de planificación gratuito. No cuentan con packs o fondos preestablecidos, para que el cliente más experto pueda elegir.


Abanca electrónica

Se trata de la banca online de la entidad. Para acceder a la parte de Abanca electrónica debes hacer clic en el botón de la parte superior derecha de la web. Donde aparece el texto “Acceso clientes”.

La mayoría de las operativas pueden gestionarse mediante este portal gratuito para clientes. Desde esta herramienta de Abanca online puedes ejecutar operaciones simples (consultar cuentas transferencias, etc.); hasta operaciones de mayor complejidad. Por ejemplo, contratar nuevos productos, sacar dinero sin tarjeta, o crear tus propias tarjetas virtuales para pagar en Internet.

Abanca Móvil

Cuenta con las funcionalidades anteriores. Y las amplía con la posibilidad de enviar dinero a otros móviles, firmar contratos sin acudir a la oficina, o sacar dinero en cajeros sin la tarjeta. Cuenta, además, con una interfaz más atractiva e intuitiva, en la que gestionar alertas, realizar informes de gasto, revisar tus cuentas u otros productos, etc.


Bizum Abanca

Entre las herramientas online de la entidad destaca Bizum (Abanca Pay). Mediante la app de Abanca puedes realizar envíos directos y gratuitos de dinero. Sólo necesitas el teléfono del destinatario para ejecutar la operación mediante el sistema Bizum de Abanca.


Productos financieros Abanca para empresas

Las empresas y los profesionales autónomos tienen la posibilidad de contratar cuentas de negocios con Abanca empresas. Éstas no tienen comisiones y se pueden realizar transferencias, tener una tarjeta de débito o de crédito, pagar nóminas, etc.

A partir de aquí hay un arsenal de propuestas, en función del tamaño de tu negocio. Por ejemplo, los autónomos tienen las siguientes opciones de financiación:

  • Descuentos comerciales: que permiten adelantar el cobro de tus facturas, antes de vencimiento. Esto otorgará al interesado una liquidez a corto plazo de gran valor.
  • Pólizas de crédito: que adelantará pagos de nóminas, impuestos o proveedores.
  • Préstamos a medida: para necesidades puntuales

Si se trata de un comercio, tenemos las opciones anteriores. Pero también soluciones específicas, como por ejemplo una herramienta para permitir a los clientes que financien sus compras en tu negocio. Los interesados también encontrarán tarjetas con condiciones adaptadas a los comercios, así como acceso preferente a servicios TPV.

Para pymes encontramos propuestas más sólidas, que tratan de aportar mayor músculo financiero. Servicios de factoring, o productos que incluyen múltiples líneas de financiación al servicio de la tesorería de la corporación. Avales, confirming, créditos para comercio exterior… Las posibilidades crecen para acompañar un mayor volumen de necesidades financieras.

Financiación de equipamiento, seguros especializados, o soluciones específicas para el sector agrario cierran una completísima oferta en empresas. ¿Y si fuera Abanca el banco de las empresas?


Abanca servicios financieros

Abanca Servicios Financieros es el área específica de Abanca para ofrecer créditos y préstamos a empresas. La diferencia respecto a la oferta tradicional es que se trata de propuestas innovadoras que tratan de atender necesidades muy concretas de los negocios.

Por ejemplo, Abanca servicios financieros ofrece una tarjeta privada de compra. Se utiliza para que los clientes de tu empresa puedan financiar las operaciones que realicen en tu negocio. Tú cobrarás el total de lo que se financie en el momento de la venta.

En una línea similar, puedes ofrecer a tus clientes el pago a plazos de algún producto o solución. En el caso de que el negocio sea un concesionario, se ofrecen soluciones similares a las anteriores, aunque en condiciones específicas para este sector.


Seguros Abanca

Abanca dispone de seguros de salud, de coche, de vida, de hogar, de viaje, etc. Las condiciones variarán en cada cliente, en función de ingresos y otras características. Si contratas varios seguros con Abanca, hay descuentos y tarifas especiales.

Producto Características
Seguro Vida
  • Cuotas mensuales
  • Alto nivel de personalización
  • COn 4 niveles de protección para elegir
  • Decide el capital asegurado
Seguro Dependencia
  • Seguro ofrecido por Abanca y Cáser
  • Capital inmediato de 2.000€
  • Para clientes de hasta 96 años
Seguro Hogar
  • Cuota mensual
  • Seguro ofrecido por Abanca y Cáser
  • Dos niveles de protección: HOgar Total y Hogar Premier

Abanca inmobiliaria

La inmobiliaria de Abanca se llama EscogeCasa. Aquí puedes encontrar las propiedades que pertenecen a la entidad. Suelen tener rebajas y condiciones exclusivas. También a la hora de bonificar las hipotecas para adquisición de alguna de estas propiedades.


Atención al cliente de Abanca

El teléfono de Abanca es el 910 053 059. También cuentan con un apartado muy amplio con dudas frecuentes, además de poder escribirles través de un formulario. Tienen activas sus redes sociales para tus consultas, y también se puede acudir a sus oficinas.

El código SWIFT/BIC de Abanca es CAGLESMMXXX, y su código de entidad para el IBAN es el 2080.

Horario Abanca

El horario Abanca en oficinas oscila habitualmente entre las 8:15 y las 14:15. Sin embargo, te recomendamos revisar previamente en la página web de la entidad las oficinas disponibles. Puedes llamar previamente y confirmar con la oficina de tu interés el horario de apertura exacto.