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Lavado de dinero con criptomonedas: qué es y funcionamiento

Lavado de dinero con criptomonedas: qué es y funcionamiento

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Isbelt Martín

Isbelt Martín Entrada actualizada el martes, 26 de octubre de 2021

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El lavado de dinero con criptomonedas hace referencia a la acción de utilizar las criptomonedas como herramienta para transformar dinero negro en dinero legal. Existen diversos métodos, aunque generalmente todos se basan en el anonimato de las transacciones. Analizamos cómo funciona el lavado de dinero con criptomonedas y su aplicación.

¿Hay mucho dinero negro con las criptomonedas?

El lavado de dinero negro trata de convertir dinero que no se puede (o no se quiere) declarar en dinero limpio. Se trataría, por ejemplo, de transformar el dinero obtenido a través de acciones delictivas para introducirlo en operaciones en las que se opera con dinero legal.

En lavado de dinero negro con criptomonedas es sólo una parte de los diversos métodos que se utilizan por parte de los delincuentes. De hecho, el porcentaje no es tan elevado como otras prácticas como la fuga de capitales o la colocación de sociedades interpuestas en paraísos fiscales. Sin embargo, por la propia novedad que el mercado de criptomonedas representa, los casos que se destapan alcanzan mucha notoriedad.


Cómo es el lavado de dinero con criptomonedas

No existe un único modelo de lavado de dinero con activos digitales, aunque el más habitual se basa en utilizar los factores de privacidad que las criptomonedas descentralizadas ofrecen.

Por ejemplo, un caso básico, puede ser el uso de VPN para la creación de un Wallet anónimo. Desde esa billetera o wallet de criptomonedas anónima se pueden realizar operaciones legítimas mezcladas con operaciones financiadas por dinero negro, tratando de dificultar la trazabilidad de estas últimas.

Para entender esto debemos saber que las carteras privadas de criptomonedas, en algunos casos más que en otros, dificultan la trazabilidad del dinero. La cadena de bloques, cada vez que cierra una transacción, la marca de manera única (y no reconocible) y, cada vez que un bloque se aprueba, automáticamente se cierra.

Otra forma de lavado de dinero es la adquisición de bienes o servicios ilegales. Esto ha tomado cierto auge en lo que se denomina Deep Web y Dark Web. En estos entornos es posible encontrar ofertas de servicios y artículos ilegales que sólo admiten su pago a través de criptomonedas, con lo cual, a su vez se convierten en un modelo de lavado de dinero.

Por último, también encontramos operaciones de lavado de dinero a gran escala como la que detallamos a continuación ocurrida en China.


Grandes operaciones de lavado de dinero con criptomonedas

No se deben confundir los delitos de fraude o estafa con criptomonedas que algunas plataformas han realizado en los últimos años, con las operaciones de lavado de dinero negro. Las grandes operaciones de lavado de dinero negro con criptomonedas aparecen eventualmente en las noticias como operaciones planificadas y de gran amplitud por el volumen.

Por ejemplo, una operación ocurrida en el mes de junio de 2021 en China involucró a más de 1000 personas y una cantidad no cuantificada de dinero, que se presupone de cientos de millones de dólares.

En este caso se trataba de un sistema organizado en el que los detenidos formaban parte de una red que cobraba comisiones por blanquear dinero a través de las criptomonedas utilizando medios diversos, pero fundamentalmente con billeteros anónimos. Las comisiones dependían de las cantidades y podían ir desde 1,5% hasta el 5% de los importes blanqueados.

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Isbelt Martín Isbelt Martín Isbelt es graduado en Administración y Dirección de Empresas. Experto en marketing digital, tiene más de 3 años de experiencia acercando las condiciones de los distintos productos financieros a los consumidores. Isbelt se encarga de releer la letra pequeña de los préstamos, hipotecas, cuentas y tarjetas en Roams.

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