Tarjeta American Express: cómo conseguir, requisitos y ventajas
Las tarjetas American Express son la opción perfecta para los más viajeros. Con ellas podrás hacer tus compras al mismo tiempo que sumas puntos y obtienes descuentos y premios, como vuelos gratuitos, gracias a su programa de recompensas Membership Rewards. Las hay disponibles para negocios y particulares, aunque los requisitos para su aprobación y concesión son famosos por ser muy exigentes.
- Tipos de Tarjetas American Express
- Promociones con tarjetas American Express
- Requisitos para tener una American Express
- Contacto de American Express
- Opiniones sobre American Express
- ¿Dónde conseguir una tarjeta American Express?
- Preguntas frecuentes sobre la tarjeta American Express
- ¿Qué es una tarjeta American Express?
- ¿Para qué pagos sirven las tarjetas American Express?
- ¿Puedo pagar en el extranjero con mi American Express?
- ¿Qué cajeros puedo utilizar para sacar dinero con la tarjeta American Express?
- ¿Cuánto tiempo tardan en aprobar una tarjeta American Express?
- ¿Los seguros de las tarjetas American Express se aplican en todo el mundo?
- ¿Hay una tarjeta American Express de Iberia?
- ¿Tiene American Express tarjetas de débito?
- ¿Qué es la Tarjeta Centurión de American Express?
Tipos de Tarjetas American Express
Lo que más caracteriza a las tarjetas American Express son las ventajas que ofrecen a sus titulares. Por cada compra que hagas con tu tarjeta obtendrás puntos MR (Membership Reward) que podrás canjear más adelante por vuelos, noches de hotel, tarjetas regalo y un sinfín de posibilidades.
Otras de las ventajas que tienen las tarjetas American Express son los seguros. Sus tarjetas ofrecen protección en las compras y viajes que adquieras con ellas. Por ejemplo, si compras un billete de avión con tu American Express y este se retrasa o cancela, el seguro de viaje de la tarjeta te cubrirá parte o todos los gastos necesarios que tengas que hacer, como comida, hotel o desplazamiento, en función del tipo de tarjeta.
Tarjetas American Express para particulares
El catálogo de tarjetas de American Express para particulares es bastante amplio, con un total de 5 tarjetas. Cada una de ellas tiene requisitos y ventajas diferentes, en función de su exclusividad o finalidad.
| Comparativa Tarjetas American Express particulares | |
|---|---|
| Tarjeta | Características |
| Tarjeta American Express |
|
| Tarjeta Gold American Express |
|
| Tarjeta Platinum de metal American Express |
|
| Tarjeta American Express Renfe |
|
| Tarjeta American Express MeliáRewards Gold |
|
Tarjetas American Express para negocios
Hay dos tipos de tarjetas de American Express para negocios, todas ellas con grandes beneficios y recompensas. Por un lado están las Tarjetas Business, para pymes y autónomos, y por otro, las Tarjetas Corporate, para grandes empresas.
Con ellas podrás analizar el control de gastos de tu negocio, configurar alertas para los movimientos de tarjeta de los empleados o acceder a herramientas intuitivas que generan informes que pueden ayudarte a tomar mejores decisiones para tu negocio.
| Comparativa Tarjetas American Express para negocios | |
|---|---|
| Tarjeta | Características |
| Tarjeta American Express Business |
|
| Tarjeta American Express Business Gold |
|
| Tarjeta American Express Business Platinim |
|
| Tarjeta American Express Corporate |
|
| Tarjeta American Express Corporate Gold |
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Promociones con tarjetas American Express
Además de las ventajas que ofrecen de manera normal las tarjetas American Express, alguna de ellas te ofrecen ventajas extra, como regalos de bienvenida a los nuevos clientes. Dependiendo del tipo de tarjeta American Express que elijas, las promociones serán diferentes.
Estas promociones acostumbran a ser temporales y limitadas a nuevos clientes. En general, suelen ser de alguno de los siguientes tipos:
- Abonos de dinero de bienvenida (una especie de cashback si realizas un gasto determinado en los primeros meses)
- Abonos para viajar por usar American Express Viajes Online
- Abono de puntos extra si realizas un determinado gasto los primeros meses
- Cuotas o servicios extra gratis
Requisitos para tener una American Express
Las tarjetas American Express tienen unos requisitos especiales para solicitarlas. Aunque tampoco son requisitos imposibles de cumplir, sí que hacen que el proceso sea un poco más complejo que el de solicitar una tarjeta de crédito normal. De hecho, son tarjetas envueltas en un halo de exclusividad por su rareza.
Los requisitos que necesitarás cumplir para solicitar una tarjeta American Express son, como mínimo, los siguientes:
- Ser mayor de edad.
- Vivir en España.
- Tener una cuenta bancaria en una entidad española, así como una dirección de email válida y un número de contacto.
- Tener unos ingresos mínimos, de 25.000€ al año para la tarjeta básica. Deberás entregar un justificante de estos ingresos a la hora de solicitar tu tarjeta.
- No formar parte de ninguna lista o registro de morosos.
Si cumples con esos cinco requisitos, American Express tramitará tu solicitud, tras lo que te realizará un análisis como cliente, para determinar si tu capacidad económica y solvencia financieras son suficientes para poder asumir el coste que suponen este tipo de tarjetas.
¿Cómo dar de baja una American Express?
Si, por el motivo que sea, necesitas dar de baja tu tarjeta American Express, lo mejor es que contactes con su servicio de atención al cliente. Te atenderán por teléfono (incluso si estás en el extranjero) y también a través de internet, desde un ordenador o mediante la App Amex España.
Estas vías son las adecuadas también en caso de que hayas perdido tu tarjeta, o te la hayan robado, para evitar que se pueda hacer un uso indebido de ella. American Express dispone de un seguro de responsabilidad limitada a 25€ en caso de pérdida o robo (es decir, si pierdes o te roban tu tarjeta y no avisas antes de 24 horas, tú asumirás los primeros 25€ que se gasten y el resto, la compañía).
Contacto de American Express
American Express ofrece a sus clientes dos vías principales para contactar: por teléfono o por internet. El servicio de atención a titulares por teléfono funciona las 24 horas del día, y también está disponible si te encuentras fuera de España.
Por su parte, la atención al cliente online se lleva a cabo a través de tu cuenta personal, y mediante la App Amex España. También puedes contactar con American Express a través de las redes sociales, como Facebook, LinkedIn y YouTube.
Además, American Express ofrece vías de contacto personalizadas si tu consulta es al respecto de sus seguros, de su agencia de viajes online, si eres un establecimiento o si tienes una American Express de otro país que no sea España y tienes una incidencia aquí.
| Contacto American Express | |
|---|---|
| Teléfono Atención Permanente a Titulares | 900 814 500 |
| Teléfono Atención Permanente a Titulares en el extranjero | +34 91 400 42 50 |
| Teléfono Amex Asesores de Seguros | 91 400 42 31 |
Opiniones sobre American Express
Las tarjetas American Express ofrecen una gran cantidad de ventajas a sus clientes, pero, como todo en esta vida, también tienen una serie de desventajas que pueden hacer que tu experiencia como usuario de estas tarjetas no sea del todo satisfactoria.
Conocer estos pros y contras es fundamental para determinar si una tarjeta American Express es lo que necesitas, y de ser así, qué tarjeta American Express es mejor para ti.
Ventajas de las tarjetas American Express
Las principales ventajas de las tarjetas American Express son su programa de recompensas. Con los puntos que acumules por tus compras podrás conseguir vuelos internacionales o noches de hotel totalmente gratuitas. Otra gran ventaja es que también tendrás cubiertos diferentes imprevistos gracias a los seguros que ofrecen las tarjetas.
Además, también ofrecer otras ventajas como la responsabilidad nula por gastos erróneos o injustificados que se hagan con tu tarjeta. De esta manera, no tendrás que hacer frente a estos gastos o, como máximo solo tendrás que pagar 25€ por ellos.
Son tarjetas, por tanto, muy atractivas para los más viajeros, ya que incluyen grandes beneficios por reservar a través de su agencia (American Express Viajes Online), además de por las coberturas que proporcionan a las vacaciones adquiridas con ellas.
Desventajas de las tarjetas American Express
Como principal desventaja podemos destacar que no es una tarjeta muy extendida en el mercado español, por lo que puedes tener problemas a la hora de pagar con ella. De hecho, son pocos los comercios que la aceptan, aunque poco a poco su número va creciendo.
Además, todas las ventajas que ofrece no podían ser gratis, y, de hecho, son tarjetas muy caras en comparación con las que te puede ofrecer tu banco. Tendrás que pagar una cuota anual de, como mínimo, 84€ para poder disfrutar de tu American Express. Que el primer semestre sea gratuito es la única ventaja en este aspecto, porque si no te convence siempre te puedes dar de baja antes de empezar a pagar.
Como última desventaja queríamos señalar los requisitos que tendrás que pasar para acceder a una tarjeta American Express. Al ser una tarjeta con unas ventajas tan especiales, las condiciones para conseguirla también son diferentes a las del resto de tarjetas. Tendrás que demostrar que tienes un nivel de ingresos determinado para poder acceder a una American Express.
¿Dónde conseguir una tarjeta American Express?
Solicitar tu tarjeta American Express es bastante más fácil de lo que se suele pensar. Para conseguir tu nueva tarjeta no tienes más que acceder a la página web oficial de American Express, elegir la tarjeta que más te interesa y hacer clic en la opción de solicitar.
A partir de aquí la página te irá guiando por el proceso para que rellenes tu información personal y añadas los documentos que se te piden. Después de completar el proceso tendrás que esperar a que American Express valore tu solicitud y la acepte. Una vez en este paso solo tienes que esperar a que llegue a tu domicilio en el plazo de una semana aproximadamente.
También hay algunos bancos que ofrecen tarjetas American Express. En este caso, el proceso de solicitud se haría a través de ellos y puede que el precio y las condiciones de la tarjeta no sean los mismos que los que ofrece American Express, por lo que conviene comprobar las condiciones detenidamente.
Preguntas frecuentes sobre la tarjeta American Express
¿Qué es una tarjeta American Express?
Las Tarjetas American Express, también conocidas simplemente como American Express o Amex, son unas tarjetas de crédito y cargo de la empresa del mismo nombre. Estas tarjetas te permiten aplazar tus compras como otras tarjetas Visa o Mastercard, pero ofrecen una serie de ventajas exclusivas que las hacen únicas en el mercado. Lo que comenzó siendo una empresa de ferrocarriles estadounidense es hoy una de las mayores empresas de tarjetas de crédito del mundo, con una de las tarjetas más reconocidas e icónicas a nivel global. Aunque en España no sea la tarjeta más utilizada, verás que ofrece unos beneficios bastante interesantes.
¿Para qué pagos sirven las tarjetas American Express?
Las tarjetas American Express te servirán para hacer todo tipo de pagos. Al ser una tarjeta de crédito te permitirá aplazar las compras que hagas tanto en tiendas online como físicas. Además, gracias a su sistema de recompensas, al pagar con tu tarjeta obtendrás puntos MR que podrás canjear más adelante en vuelos, hoteles o tarjetas regalo para gastar en determinados comercios.
¿Puedo pagar en el extranjero con mi American Express?
Por supuesto que sí. Puedes utilizar las tarjetas American Express para pagar en cualquier parte del mundo. Además, siempre que lo hagas en países que utilicen el euro no tendrás que pagar ninguna comisión extra por el cambio de divisa. Será como si estuvieras pagando en España.
¿Qué cajeros puedo utilizar para sacar dinero con la tarjeta American Express?
Con las tarjetas American Express tienes acceso a más de 580.000 cajeros en todo el mundo, gracias al Servicio Express Cash. En España se pueden hacer retiradas desde los cajeros 4B, Servired y EURO 6000.
¿Cuánto tiempo tardan en aprobar una tarjeta American Express?
American Express tarda aproximadamente 10 días en procesar la solicitud de sus tarjetas. Recibirás un correo electrónico o mensaje SMS para confirmarte la aprobación de la tarjeta.
¿Los seguros de las tarjetas American Express se aplican en todo el mundo?
Sí, los seguros asociados a las tarjetas de American Express dan cobertura en todos los países del mundo.
¿Hay una tarjeta American Express de Iberia?
American Express no dispone de una tarjeta de la aerolínea Iberia, pero con todas las tarjetas American Express puedes obtener ventajas en esa aerolínea. Por ejemplo, puedes convertir tus puntos Membership Rewards en Avios, los puntos del programa Iberia Plus, si eres también miembro de ese programa de fidelización.
¿Tiene American Express tarjetas de débito?
American Express no ofrece tarjetas de débito. Las tarjetas American Express son o bien de crédito (con un límite fijo), o bien de cargo (sin límite preestablecido, fijado por Amex en función de los patrones de gasto del titular).
¿Qué es la Tarjeta Centurión de American Express?
La Tarjeta Centurión (o Tarjeta Negra o Black) de American Express es la más exclusiva de su catálogo, destinada únicamente a las más grandes fortunas del planeta. Es tan exclusiva que se suele bromear diciendo que si preguntas por ella, la Tarjeta Centurión no es para ti. Para poder acceder a una hay que pagar 10.000 dólares de entrada, y 5.000 más al año, además de realizar con ella un gasto mínimo anual de unos 250.000 dólares más (aunque esta última cifra varía según fuentes).
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