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Dónde conseguir un préstamo de 500 euros

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Última actualización: 12 de febrero de 2024
Isbelt Martín
2.508 personas han leído este post en los últimos 12 meses
¿Cuál es el mejor préstamo de 500€ que puedes pedir?

Un préstamo de 500 euros responde a una necesidad de liquidez inmediata para cubrir pequeños proyectos. Se pueden pedir principalmente en entidades de créditos rápidos. Otra opción son las tarjetas de crédito, ya que te permiten disponer cada mes de ese dinero, y aplazar su devolución como mínimo 30 días. Estos son los mejores préstamos de 500€ en la actualidad:

  1. El mejor préstamo bancario de 500€: Préstamo Express de Cajasiete
  2. El mejor minipréstamo de 500€: Micropréstamo de Creditea
  3. La mejor tarjeta de crédito de 500€: Tarjeta WiZink Now

1. El mejor préstamo bancario de 500€: Préstamo Express de Cajasiete

Préstamo
Préstamo
Préstamo
8,70 %TAE inicial
1 %Comisión de apertura
De 0 a 12.000 €Importe disponible
Hasta 6 añosPlazo máximo devolución
Para préstamo de 10.000€ a 5 años
Coste total préstamo 12.251,48€
Cuota fija
202
,52
mes
7,95% TIN

No son muchos los bancos que ofrecen préstamos por cantidades tan bajas como 500€ (fuera de los adelantos de nómina, un producto que el banco te ofrezca si la tienes domiciliada, aunque no lo sepas). Entre ellas destacamos Cajasiete, y en concreto, su Préstamo Express, el cual te permite solicitar tanto cuanto necesites (hasta 12.000€). Si solo necesitas 500€, Cajasiete te los dará con un tipo de interés bastante aceptable, pero su gran pega es la existencia de una comisión de apertura.

Qué destacamos del Préstamo Express de Cajasiete
✅ Lo mejor ❌ Lo peor
TIN aceptable, que da como resultado una TAE razonable para un préstamo bancario de un importe tan bajo Tiene comisión de apertura
Aunque lo mejor es devolver cuanto antes los préstamos, este te brinda un plazo muy amplio, pese a su baja cuantía Se trata de una entidad regional, sin presencia apenas fuera de las Islas Canarias
Nuestra opinión experta

No hay muchas opciones dentro del ámbito bancario para pedir solo 500 euros, fuera de los anticipos de nómina. Nos decantamos por la oferta de Cajasiete por su menor tipo de interés, ya que su TAE, a pesar de la comisión de apertura, es mejor que las de la competencia. Sin embargo, si solo necesitas 500€ y tienes la nómina domiciliada, no dudes en consultar a tu banco si puede darte un adelanto de la misma, un préstamo con muy buenas condiciones por lo general.

foto del autor
Juan RibónRedactor especializado en Banca & Servicios Financieros

La oferta de Cajasiete es la mejor, hay otras opciones, como son el Préstamo Personal de Bank Norwegian y el Préstamo Personal de TARGOBANK. Además, si tienes la nómina domiciliada en un banco, puedes consultar en él si te puede ofrecer un anticipo de esta. Por lo general, todas las grandes entidades bancarias tienen esta clase de préstamos, y acostumbran a tener unas condiciones excelentes, incluso pueden ser sin intereses.

Mejores préstamos de 500€
Producto TAE inicial TIN inicial Comisión de apertura Importe disponible Plazo máximo devolución Contacto
Préstamo Express Cajasiete
8,61 %
Desde 7,95% TIN
1 %
De 0 a 12.000 €
Hasta 6 años
Préstamo personal Bank Norwegian
9,28 %
Desde 8,99% TIN
Sin comisión
De 500 a 50.000 €
Hasta 10 años
Préstamo Personal Targobank
10,17 %
Desde 9,60% TIN
0,50 %
De 0 a 60.000 €
Hasta 8 años
Para la comparativa se ha calculado el precio de la cuota mensual a pagar para un préstamo por importe de 500€ con un plazo de devolución a 5 años, sin bonificaciones aplicadas. Fuente: Roams, empleando su comparativa de precios a partir de la información oficial que le proporcionan y/o publicitan las marcas. Se muestran los mejores préstamos personales. Ordenados por mejor producto. Actualizado a 12 de febrero de 2024.

2. El mejor micropréstamo de 500€: Creditea

Micro Préstamo
Micro Préstamo
Micropréstamo
Sin promo Promo primer préstamo gratis
Desde 21,99 %TAE
De 500 a 5.000 €Importe
Hasta 3 añosPlazo devolución

Nuestro consejo es que si tienes que recurrir a un micropréstamo, lo hagas acogiéndote a la promoción que la mayoría de empresas tiene: tu primer préstamo al 0% de interés. Sin embargo, ninguna en estos momentos da un primer préstamo gratis de más de 350€, por lo que acudir a esta opción ya no resulta tan atractivo. Sin embargo, hay algunas empresas de préstamos rápidos que ofrecen 500€ con unos tipos de interés razonables, sobre todo si devuelves rápido el dinero. Y de entre ellas, la que mejor TAE tiene es Creditea, la cual, además, te permite solicitar una línea de crédito en lugar de un préstamo, por lo que solo pagarías por el dinero que utilizases y no por su importe total.

Qué destacamos del micropréstamo de Creditea
✅ Lo mejor ❌ Lo peor
La TAE más baja de todas las empresas de microcréditos No acepta clientes en ASNEF
Puedes optar por una línea de crédito en lugar de un préstamo, y así pagar solo por el dinero que uses Su solicitud es algo más complicada que en otras empresas de préstamos rápidos, ya que exige más documentación
Nuestra opinión experta

Realmente Creditea no es que sea la mejor opción a la hora de pedir un micropréstamo de 500€, es la menos mala. Acudir a esta clase de empresas solo lo podemos recomendar si te puedes acoger a sus promociones de un primer préstamo al 0%, y si tienes la certeza absoluta de que vas a poder devolverlo a tiempo. Pese a todo, los préstamos rápidos de Creditea tienen un tipo de interés similar al que pagarías con una tarjeta de crédito, y sus requisitos son menos exigentes que los de un banco tradicional, por lo que en circunstancias muy concretas bien puede ser la alternativa que estabas buscando para conseguir esos 500€ que necesitas.

foto del autor
Juan RibónRedactor especializado en Banca & Servicios Financieros

Acudir a una empresa de microcréditos sin la posibilidad de optar a un primer préstamo gratis es una locura financiera, pero entendemos que en ocasiones las circunstancias económicas de cada uno no dejan más alternativa. Por eso, te informamos de que existen otras compañías a las que pedir 500€ sin exponerte a una TAE de tres cifras:


3. La mejor tarjeta de crédito si necesitas 500€: Tarjeta WiZink Now

Tarjeta
Tarjeta
Tarjeta Crédito
0 €/año Coste
Desde 21,76 %TAE pago a plazos
Sin regalo Regalo

Una alternativa que no todo el mundo que necesita un préstamo tan pequeño como 500€ contempla son las tarjetas de crédito, porque suelen estar asociadas a una vinculación con el banco, o a una comisión de emisión o mantenimiento. Sin embargo, existen tarjetas de crédito que no tienen ningún coste y que no te obligan a cambiar de banco, con las que financiar compras de 500€ (o más), y decidir cómo pagarlo (como mínimo, un mes después sin intereses). En concreto, destacamos la Tarjeta WiZink Now, una tarjeta de crédito sin coste de emisión y mantenimiento, que te permite pagar tus compras el día que prefieras del siguiente mes sin intereses, o fraccionar su pago mediante revolving. Pero, además, esta tarjeta te permite pedir una línea de crédito de hasta 2.000€, con un tipo de interés muy competitivo, que se te ingresará en la cuenta donde domicilies los recibos de esta tarjeta. Pagarás intereses solo por lo que gastes de la línea de crédito, y podrás devolverlo en 6, 12 o 24 meses.

Qué destacamos de la Tarjeta WiZink Now
✅ Lo mejor ❌ Lo peor
Gratuita, sin comisión de mantenimiento Optar por la modalidad de pago revolving conlleva el pago de una TAE superior al 20%
Tendrás una línea de crédito en la cuenta asociada a la tarjeta, con una TAE muy interesante, por la que pagarás únicamente por el importe que uses, y que podrás devolver hasta en 24 meses Su concesión está sujeta a la aprobación por parte de WiZink, y requiere que tengas una cuenta corriente en un banco donde se te pasarán las facturas de la tarjeta
Nuestra opinión experta

Aunque todas las tarjetas de WiZink carecen de comisiones y admiten las mismas formas de pago, la Tarjeta WiZink Now es la única que te ofrece lo más parecido a un préstamo, una línea de crédito, sin renunciar a todas las funcionalidades de una tarjeta de crédito.

foto del autor
Juan RibónRedactor especializado en Banca & Servicios Financieros

Si buscas una tarjeta para esos 500€ que necesitas, hay otras opciones en el mercado. Por ejemplo, WiZink dispone de otra tarjeta, la WiZink Click, la cual te da la posibilidad de fraccionar en tres meses tus compras entre 85 y 1.000 euros. Sin cambiar de banco también tienes la Tarjeta YOU, con un tipo de interés algo peor que WiZink, pero con bastantes facilidades a la hora de pagar tu factura. Y, por último, te recomendamos la Tarjeta Viajera R42 de Openbank (aunque la puedes contratar y asociar a tu cuenta en otro banco), la cual tiene una TAE muy jugosa, para ser una tarjeta, y además beneficios adicionales para viajar, bajo un sistema de suscripción.

Mejores tarjetas para solicitar 500€
Producto Coste TAE pago a plazos Regalo Vinculación de la tarjeta Límite de crédito mensual Recompensas
Tarjeta wizink click Wizink
0 €/año
Desde 21,76 %
60€ en amazon
A cualquier entidad
A consultar
No
Tarjeta YOU Tarjeta YOU
0 €/año
Desde 21,84 %
Sin regalo
A cualquier entidad
A consultar
No
Tarjeta Club de Lectura Openbank by Vanity Fair Openbank
4,99 €/mes (se puede desactivar y no pagar cuando no se use)
Desde 14,93 %
Sin regalo
A cualquier entidad
Hasta 6.000 €
5% Iberia
Fuente: Roams, empleando su comparativa de precios a partir de la información oficial que le proporcionan y/o publicitan las marcas. Se muestran las mejores tarjetas de crédito. Ordenadas por mejor producto. Actualizado a 12 de febrero de 2024.

Ventajas de un préstamo 500 euros

Si te haces con un préstamo de 500 euros, debes saber que tienen estas ventajas:

  • Rapidez de respuesta a la hora de aprobar el préstamo.
  • Facilidad en el proceso de solicitud.
  • Posibilidad de devolución anticipada del préstamo sin aplicar comisión por cancelación anticipada en la gran mayoría de entidades financieras.
  • Disponibilidad en un plazo de 24 o 48 horas como máximo dependiendo de cuando lo solicites.
  • Posibilidad de concesión del préstamo sin nómina.

Desventajas de un préstamo 500 euros

Los inconvenientes de un préstamo de 500 euros son:

  • Los tipos de interés suelen ser elevados, sobre todo si acudes a prestamistas en lugar de a un banco tradicional, tal y como puedes ver si los comparas con las estadísticas del Banco de España (1) .
  • Los plazos de devolución del préstamo suelen ser cortos. Aunque es recomendable pagarlo cuanto antes para que salga más barato, a mayor plazo mayores intereses.
  • En caso de impago te expones a duras consecuencias (2) , empezando por unas comisiones de demora que suelen ser bastante elevadas. Es importante escoger unos plazos de devolución que podamos asumir.

¿Qué tipo de entidades ofrecen préstamos de 500 euros?

Hoy en día existen múltiples opciones para encontrar préstamos de 500 euros. Puedes solicitarlos en las propias entidades bancarias o bancos. Aunque no todos ofrecen préstamos por importes tan bajos, además de que es posible que nos exijan otro tipo de requisitos como que estemos vinculados con ellos. Suelen tener un tipo de interés más bajo respecto a otras entidades.

Otra opción para pedir préstamos de 500 euros son las entidades financieras online de micropréstamos. Ten en cuenta que los el tipo de interés en estas entidades suelen ser más elevados.


Requisitos para un préstamo de 500 euros

Si quieres pedir un préstamo de 500 euros, debes cumplir con los siguientes requisitos:

  • Ser residente en España.
  • Ser mayor de edad.
  • Tener el DNI vigente.
  • Dependiendo de la entidad, nos podrían pedir demostrar cierta solvencia económica para garantizar la devolución del préstamo. Aunque al ser un préstamo de importe bajo, no suelen ser demasiado exigentes en este sentido.
  • Ser titular de una cuenta bancaria.

Preguntas frecuentes sobre los préstamos de 500€

¿Hay préstamos de 500 euros sin nómina?

Es posible que te concedan un préstamo de 500 euros sin nómina, pero eso sí tendrás que presentar alguna garantía que justifique la devolución del préstamo en su totalidad. Y, a pesar de que no dispongas de una nómina, este tipo de garantías pueden ser otro tipo de ingresos regulares como una pensión o una prestación por desempleo, entre otros.

¿Es posible un préstamo de 500 euros sin intereses?

Algunas entidades financieras online tienen la oferta del primer préstamo gratis por el cuál tan solo debemos devolver el capital principal del préstamo sin intereses. Sin embargo, esta oferta suele ser hasta 300€ y rara vez abarcan préstamos de 500€.

¿Puedo tener un préstamo de 500 euros al instante?

El proceso de solicitud de un préstamo de 500 euros suele ser bastante sencillo y la aprobación o rechazo del mismo también suele ser bastante eficaz. Puedes tener una respuesta en tan solo 15 minutos siempre que cumplas con los requisitos solicitados y presentes la documentación requerida. Por lo que es totalmente factible disponer de préstamos de 500 euros al instante. Una vez tenemos aceptado el préstamo de 500 euros, el ingreso del dinero en nuestra cuenta puede tardar como máximo hasta 48 horas, dependiendo de cuándo hayas realizado la solicitud del mismo. Y es que si lo haces en fin de semana, es probable que tengas que esperar 2 días como máximo para disponer de la cuantía que necesitas.

¿Cómo hago si necesito 500€ urgente con ASNEF?

Si necesitas 500€ urgente con ASNEF hay varias entidades de créditos rápidos que aceptan esta condición, al tratarse de un préstamo pequeño sí se puede conseguir. Sin embargo, tienes que tener en cuenta que un préstamo con ASNEF tiene un tipo de interés más elevado que uno convencional.

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Fuentes del artículo
  1. Banco de España. Tipos de interés (TAE y TEDR) de nuevas operaciones - Préstamos y créditos a hogares e ISFLSH y sociedades no financieras. https://www.bde.es/webbe/es/estadisticas/compartido/datos/pdf/a1903.pdf
  2. Banco de España. ¿Conoces las consecuencias de no pagar un crédito personal? https://clientebancario.bde.es/pcb/es/blog/no-pagar-credito-personal.html
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Personas que han participado en este post:

Isbelt MartínRoams
Actualizado por Isbelt Martín

Isbelt es graduado en Administración y Dirección de Empresas. Experto en marketing digital, tiene más de 5 años de experiencia acercando las condiciones de los distintos productos financieros a los consumidores. Isbelt se encarga de releer la letra pequeña de los préstamos, hipotecas, cuentas y tarjetas en Roams.

Nadia Pérez
Editado y revisado por Nadia Pérez
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