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Todo lo que necesitas saber sobre el valor liquidativo

Todo lo que necesitas saber sobre el valor liquidativo

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Isbelt Martín

Isbelt Martín Entrada actualizada el martes, 12 de enero de 2021

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Iniciarse en el mundo de los fondos de inversión puede asustar un poco con todos esos términos extraños que aparecen a cada paso. Por eso, te resolvemos qué es el valor liquidativo de los fondos de inversión, para qué puede usarse y cómo comprobarlo de manera fácil. De esta manera, participar en este producto financiero te será mucho más sencillo.

¿Qué es el valor liquidativo de los fondos de inversión?

El valor liquidativo de un fondo de inversión es el valor que adquirirían las participaciones de este si, en un momento determinado, se transformasen en dinero todas las inversiones que estuviese llevando a cabo ese fondo de inversión. De esta manera, cuando se solicita el reembolso de las participaciones que hemos suscrito, recibiremos el valor liquidativo de las participaciones en ese momento determinado.

Recordemos que los fondos de inversión son una herramienta de inversión colectiva en la que compramos una parte del patrimonio total del fondo en forma de participaciones, un concepto similar al de las acciones de una empresa. La suscripción y reembolso de participaciones forman parte del funcionamiento fundamental de este producto de inversión.


¿Por qué es importante conocer el valor liquidativo en un fondo de inversión?

Conocer el valor liquidativo de un fondo de inversión es importante por diferentes razones. La primera y más importante, es que nos permite conocer la rentabilidad obtenida con la participación en ese determinado fondo de inversión. Si el valor liquidativo en el momento del reembolso, cuando retiramos la inversión, es mayor que el del momento de suscripción, cuando la iniciamos, habremos obtenido beneficios.

Otra de las funciones del valor liquidativo es la de control. Mediante la evolución del valor liquidativo, que normalmente se suele actualizar de manera diaria, podemos observar la evolución del fondo. De esta manera podemos ver si las inversiones realizadas por la gestora están teniendo un resultado positivo o no.


¿Cómo se calcula el valor liquidativo de las participaciones en los fondos de inversión?

El valor liquidativo del fondo representa el patrimonio total del fondo de inversión dividido entre el número total de participaciones que se encuentran en circulación en ese momento. Aunque podría parecer un valor con un cálculo muy complejo detrás, el inversor no tendrá que preocuparse de nada, ya que la entidad gestora estará encargada de publicar este valor de manera diaria o según se haya acordado en el folleto del fondo de inversión.

Aun así, vamos a utilizar un ejemplo práctico para que quede más claro cómo funciona este valor. Pongamos que estamos ante un fondo de inversión con un patrimonio total de 250.000.000 euros y un total de 700.000 participaciones. En este caso, el valor liquidativo sería de 357,14€ (250.000.000/700.000).

De igual manera, y basándonos en el valor liquidativo, también podemos calcular el número de participaciones que se pueden suscribir a la hora de hacer una inversión. En este caso, si quisiéramos hacer una inversión de 20.000€, podremos suscribir 56 participaciones (20.000/357,14).


¿Dónde consultar el valor liquidativo en fondos de inversión?

El valor de liquidación se publica de manera diaria, aunque no en tiempo real, ya que suele tardar de 1 a 2 días en publicar su resultado. De esta manera, se podrá consultar el valor liquidativo de un fondo de forma online, ya que las entidades gestoras publican estos datos en sus páginas.

Además, si contratas el fondo de inversión a través de una entidad bancaria, son muchas las que ofrecen herramientas de análisis desde las que comprobar el valor liquidativo junto con muchos otros datos relacionados con el fondo. Como última opción, puedes consultar el valor liquidativo de los fondos de inversión desde empresas de servicios financieros como Morningstar.

Isbelt Martín Isbelt Martín Isbelt es graduado en Administración y Dirección de Empresas. Experto en marketing digital, tiene más de 3 años de experiencia acercando las condiciones de los distintos productos financieros a los consumidores. Isbelt se encarga de releer la letra pequeña de los préstamos, hipotecas, cuentas y tarjetas en Roams.

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