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Mejores fondos de inversión y cómo elegir uno | Marzo 2024

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Última actualización: 7 de marzo de 2024
Isbelt Martín
3.616 personas han leído este post en los últimos 12 meses
En pocas palabras

Si buscas una oportunidad para hacer crecer tus ahorros, hemos reunido los mejores fondos de inversión del momento. Además, si quieres animarte en esta aventura de los fondos, te ofrecemos también determinados consejos para que sepas elegir el fondo de inversión que más te conviene.

Los 5 mejores fondos de inversión

Paquete adicionalDescubre este tema en nuestro episodio de BienGastando

En lo que llevamos de 2024, hemos podido encontrar una serie de fondos de inversión que destacan por sus buenos resultados y la calidad de la inversión. Por ello, hemos elaborado un ranking con los cinco mejores fondos de inversión, según la empresa de análisis de inversiones Morningstar.

Fuente: fondos con mayor rentabilidad, según Morningstar (1) . Limitados a 5 estrellas y Medalist Rating Gold.
Top-5 Fondos de Inversión 2024
Fondo de inversión Categoría Rentabilidad últimos 12 meses
Aegon High Yield Global Bond Fund B Inc EUR (Hedged) RF Bonos Alto Rendimiento Global - EUR Cubierto +7,70%
CIM Dividend Income Fund H Ordinary Shares Inc RV Asia Pacífico (ex-Japón) Alto Dividendo +6,03%
DPAM L - Bonds Emerging Markets Sustainable E EUR RF Global Emergente - Moneda Local +5,55%
Dodge & Cox Worldwide Global Bond Fund Z GBP Hedged Inc RF Global - GBP Cubierto +5,08%
Barings Emerging Markets Umbrella Fund - Barings Latin America Fund Class A USD Inc RV Latinoamérica +4,98%

¿Dónde encontrar los mejores fondos de inversión?

Si estás interesado en buscar los mejores fondos de inversión e invertir en ellos, puedes hacerlo desde distintas plataformas. Por ejemplo con Robo Advisors (inversión automatizada eligiendo el riesgo a asumir) como Finizens (te rebajan las comisiones un 0,02% cada año), InbestMe (la inversión en fondos indexados no tienen comisión de gestión el primer año hasta 10.000€). También es posible invertir a través de la zona de inversión de los bancos, o bien, con bancos especializados en inversión como MyInvestor o Renta 4 Banco.


¿Qué tipo de fondo de inversión es mejor? Renta fija, variable o garantizado

Elegir entre un tipo de fondo de inversión u otro no es tarea fácil. A la hora de tomar esta decisión debes tener en cuenta una gran cantidad de aspectos, desde la situación financiera o macroeconómica del momento a tus necesidades personales como inversor. Por ello, no te podemos dar una respuesta fija, pero si unos aspectos clave que puedes tener en cuenta para escoger de la mejor manera posible tu próximo fondo de inversión.

Con los fondos de inversión de renta variable podrás obtener una mayor rentabilidad, pero también te enfrentas a un mayor riesgo debido a su volatilidad. Por otra parte, los fondos de inversión en renta fija o garantizada tienen un menor riesgo, pero renuncias a parte de la rentabilidad para conseguirla. Por ello, según la situación económica y las previsiones futuras, así como tu perfil inversor, deberás elegir entre una u otra opción.

Nuestra opinión experta

En definitiva, si tu perfil inversor es más conservador la mejor opción será un fondo de inversión en renta fija o garantizada. Aunque renuncies a parte de la rentabilidad, aseguras tus ahorros.

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Isbelt MartínRedactor Senior especializado en Banca & Servicios Financieros

¿Cómo elegir los mejores fondos de inversión?

Elegir el mejor fondo de inversión depende, de nuevo, de tus características personales y la situación económica actual y futura. Lo primero que debes de tener en cuenta antes de elegir entre un fondo de inversión u otro, son los objetivos que quieres alcanzar. De poco te servirá elegir entre un fondo u otro si primero no tienes claro que quieres conseguir con esta inversión. Así, lo primero que debes hacer es establecer estos objetivos de inversión.

Una vez tengas claro tu objetivo, debes elegir aquel fondo de inversión que mejor se ajuste tanto a tu objetivo como a tu perfil inversor. En general podemos encontrar 3 perfiles de inversor que te ayudarán a hacer esta elección de manera más sencilla.

  • Inversor conservador: este perfil tiene como principal objetivo evitar cualquier riesgo, incluso si esto supone obtener una rentabilidad más baja por su inversión. Por ello, este perfil tendrá como objetivo conservar su capital y evitar el riesgo. Para ello, los fondos de inversión más recomendables son los de renta fija.
  • Inversor moderado: este tipo de inversor es más atrevido que el conservador y está dispuesto a asumir un nivel de riesgo mayor con el fin de obtener un nivel de rentabilidad un poco más elevado. Para ello, los mejores fondos de inversión son aquellos de renta mixta.
  • Inversor atrevido: el principal objetivo es obtener la mayor rentabilidad posible de la inversión, incluso si esto conlleva un nivel de riesgo mayor. La mejor opción para ello son los fondos de inversión en renta variable.

También debes de tener en cuenta el perfil temporal en el que quieres conseguir tu objetivo. De esta manera podrás centrarte en aquellos fondos de inversiones enfocados en el corto o largo plazo, dependiendo de tus necesidades. Además, recuerda no marcarte objetivos poco realistas, como conseguir mucha rentabilidad en poco tiempo y asumiendo muy poco riesgo, ya que serán objetivos muy difíciles de conseguir o incluso imposibles.


¿Son mejores los fondos de inversión españoles o extranjeros?

Cada vez es más fácil acceder a opciones de inversión en el extranjero. Por ello, saber si son mejores los fondos de inversión nacionales o extranjeros cobra hoy en día una gran importancia. Según un estudio realizado por Morningstar en 2018 los fondos de inversión españoles presentan una calidad bastante menor que otros productos similares disponibles en otros países europeos. De esta manera, solo 1 de cada 5 euros invertidos en estos productos en España se hace en fondos de inversión de calidad.

Aunque con esta información se podría pensar que acceder a fondos de inversión extranjeros sería la mejor opción, cabe destacar que las entidades están haciendo un gran esfuerzo para mejorar sus fondos de inversión. Sin embargo, de momento los fondos extranjeros te conseguirán un mejor resultado.


Preguntas frecuentes sobre los mejores fondos de inversión

¿Cómo invertir en fondos de inversión?

Si nunca has tenido contacto con fondos de inversión, es normal que te puedas sentir abrumado por la inmensa oferta disponible. Lo mejor para el inversor novato es dejarse aconsejar por la experiencia de un especialista, como un broker de fondos, el cual puede ser incluso tu propio banco. Lo que debes tener claro siempre es cuánto dinero estás dispuesto a invertir, durante cuánto tiempo y cuánto riesgo estás dispuesto a asumir.

¿Qué fondos son los más rentables?

Esa es la pregunta que se hace todo inversor. Lógicamente, no hay una respuesta simple, porque es una cuestión muy compleja. Para empezar, solo puedes conocer la rentabilidad pasada, y esta no garantiza rendimientos futuros. En general, los fondos de renta variable son los más rentables, pero también tienen un mayor potencial para dar pérdidas, mientras que los de renta fija son un valor casi seguro, pero a cambio su rentabilidad es, por lo general, baja.

¿Buscas rentabilidad en fondos de inversión? Tenemos un asesor financiero dispuesto a ayudarte.

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Nuestra metodología
Roams ofrece un servicio informativo y de comparativa gratuito, que trata de ayudar a cualquier persona a encontrar el producto que mejor se adapte a sus necesidades. Para asegurarnos de que los datos presentados sean correctos, se realizan investigaciones de mercado y análisis exhaustivos de productos. Nuestra base de datos de hipotecas, préstamos, cuentas, tarjetas y depósitos se actualiza todos los días. El contenido lo revisa de manera frecuente un equipo de redactores con experiencia previa y/o formación específica en finanzas.

Personas que han participado en este post:

Isbelt MartínRoams
Actualizado por Isbelt Martín

Isbelt es graduado en Administración y Dirección de Empresas. Experto en marketing digital, tiene más de 5 años de experiencia acercando las condiciones de los distintos productos financieros a los consumidores. Isbelt se encarga de releer la letra pequeña de los préstamos, hipotecas, cuentas y tarjetas en Roams.

Laura Burón
Editado y revisado por Laura Burón