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Descubre los fondos de inversión libre

Descubre los fondos de inversión libre

Fernando Carrillo

Fernando Carrillo Entrada actualizada el martes, 12 de enero de 2021

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Los fondos de inversión libre o Hedge Funds se ofrecen una alternativa bastante especial a los fondos de inversión tradicionales. Aunque este producto suele estar reservado a instituciones o grandes patrimonios debido a su alto riesgo, también puedes participar en ellos de manera segura.

¿Qué son los fondos de inversión libre?

Los fondos de inversión libre son fondos cuya política de inversión no se centra en ningún activo determinado, como los fondos de renta fija, mixta o variable. Así, la composición de su cartera puede variar de manera libre, ya que pueden invertir en cualquier tipo de activo financiero sin atenerse a ningún porcentaje o regla de inversión, de ahí su denominación.

Este tipo de fondos utiliza estrategias diferentes a los fondos tradicionales que pueden suponer un riesgo muy elevado. Además, tienen un horizonte temporal bastante largo, siendo recomendado para inversiones que vayan de los 3 a 5 años, aunque podría ser mayor dependiendo del nivel de volatilidad de los activos.


¿Cómo funciona un fondo de fondos de inversión libre?

Los fondos de fondos de inversión libre son fondos de inversión que, en vez de invertir de manera directa en los activos que estima oportunos, invierte en diferentes fondos de inversión libre, o Hedge Funds, o directamente en sus gestoras. En este tipo de fondos, ninguno de los Hedge Funds o gestoras puede representar más del 10% de la cartera.


Características de los fondos de inversión libre

Los fondos de inversión libre son un producto bastante particular, ya que presenta unas características muy diferentes a las de los fondos tradicionales. Algunas de las características más representativas de este producto de inversión son:

  • Estrategias diferentes: las estrategias y herramientas de los fondos de inversión libres son muy diferentes a las de los tradicionales e, incluso, algunas de ellas no están permitidas en otro tipo de fondos.
  • Sin índice de referencia: los resultados de los fondos no siguen la evolución de ningún índice.
  • Poca regulación: la normativa que rige este tipo de fondos no es tan estricta como la de otros productos de inversión similares.

¿Quién puede contratar un fondo de inversión libre o Hedge Funds?

Los fondos de inversión libre o Hedge Funds están dirigidos a inversores institucionales o grandes patrimonios, ya que la inversión mínima inicial marcada por la normativa actual es de 50.000€. Es por este motivo que también podemos encontrar fondos de fondos de inversión libre, ya que su objetivo es permitir la participación del inversor medio en este tipo de productos.


Fondos de inversión libre o Hedge Funds: ventajas o desventajas

Los Hedge Funds presentan una serie de características totalmente distintas a las del resto de fondos. Estas características ofrecen unas ventajas y desventajas en comparación con otros productos de inversión.

Las principales ventajas son:

  • Mayor flexibilidad: al no tener que atenerse a ninguna norma en cuanto a la constitución de su cartera, es un fondo mucho más flexible que el resto.
  • Alta rentabilidad: el principal objetivo de estos fondos es obtener la mayor rentabilidad posible.
  • Menor efecto de los cambios del mercado: este producto se ve menos afectado por las variaciones de los mercados debido a su gran diversificación.

Las desventajas más notables son:

  • Dificultad de entrada: la inversión inicial mínima hace que sean un producto difícil de alcanzar.
  • Alto riesgo: son productos con un riesgo muy elevado, ya que el principal objetivo es conseguir la mejor rentabilidad, sin importar el cómo.
  • Regulación deficiente: al no estar sujetos a una normativa tan estricta, estos fondos presentan un nivel de seguridad más bajos.

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