Robo Advisor de Openbank: servicio Invertimos por ti
El Robo Advisor de Openbank es un servicio de gestión discrecional de carteras. Se trata de un servicio en el que, de manera automatizada, la entidad invierte en carteras compuestas por diferentes fondos de inversión indexados y de gestión activa.
Estas carteras se configuran en función de los perfiles de riesgo de los inversores. Las decisiones sobre la composición y movimientos de la cartera las toma el Comité de Inversiones de Openbank.
Las características más destacables de este modelo de inversión son:
- Baja inversión inicial. Desde 500€.
- No hay exigencia de hacer aportaciones periódicas. Si queremos realizarlas se pueden hacer desde 1€ y con periocidad diaria, semanal o mensual.
- El usuario no debe preocuparse de la gestión de la inversión ya que el Comité de Inversiones de Openbank es el que toma las decisiones de inversión y los correspondientes ajustes se realizan de forma automática. Invierten hasta en 25 clases de activos distintos, por lo que hay una gran variedad. Además, se priorizan los fondos de inversión sostenibles con criterios ambientales, sociales o de buen gobierno.
Para la asignación del modelo de la estrategia de inversión más adecuada se determinan cinco perfiles de riesgo que recomiendan un modelo u otro en función del resultado de un cuestionario de riesgo:
- Kuala Lumpur: conservador (volatilidad franja inferior rango entre 2% y 5%).
- Shanghai: moderado (volatilidad franja superior rango entre entre 2 y 5%).
- Taipei: equilibrado (volatilidad franja inferior rango entre 5% y 10%).
- New York: dinámico (volatilidad franja superior rango entre 5% y 10%).
- Dubai: agresivo (volatilidad con rango entre el 10% y 15%).
Las decisiones en el Robo Advisor de Openbank las toma su Comité de Inversiones, que tiene como asesores BlackRock® que les ofrece su visión de mercados y distribución de activos y a SAM que se encarga de la selección de los fondos de inversión. Hay que aclarar que SAM y BlackRock® asesoran al comité de inversiones de Openbank y en ningún caso asesoran al cliente final.
Además dispone de un simulador donde podemos hacer una estimación según la cantidad que queramos invertir y nuestro perfil inversor (teniendo en cuenta los datos históricos, que no tienen por qué repetirse en un futuro, pero es el mecanismo mas fiable para poder hacer predicciones con este tipo de productos).
El Robo Advisor de Openbank funciona con los fondos de inversión de gestión pasiva y gestión activa, y los ajustes en las carteras se hacen mediante traspasos de fondos de inversión sin implicación fiscal para el cliente.
