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Mujer firmando contraro de hipoteca liberbank

Hipotecas Liberbank: condiciones, opiniones y gastos

Colaborador oficial
418 personas han leído este post en los últimos 12 meses
Isbelt Martín

Isbelt Martín Entrada actualizada el viernes, 20 de mayo de 2022

Liberbank - Unicaja logo

Las hipotecas de Liberbank ya no están disponibles debido a la fusión entre Liberbank y Unicaja. Los clientes que ya tuvieran contratada una hipoteca con Liberbank no verán cambiadas sus condiciones pero los nuevos clientes solo tienen la posibilidad de contratar las hipotecas de Unicaja: dispone de hipotecas fijas, variables, además de hipotecas jóvenes para menores de 35 años.

Mejores hipotecas de Unicaja
EntidadProductoTIN bonificadoTAE BonificadoCuota bonificadaFinanciación máximaPlazo máximoVinculaciones para bonificaciónBonificación máxima acumulableContacto
UnicajaHipoteca Fija2,75%3,56%692,12 €/mes80%30 añosNómina. Recibos. Tarjeta. Seguros hogar/vida/otros. Plan de pensiones/ fondos1%
UnicajaHipoteca Joven Fija2,35%3,04%661,65 €/mes80%30 añosNómina. Recibos. Tarjeta. Seguros hogar/vida/otros. Plan de pensiones/ fondos1%
UnicajaHipoteca Variable0,79% 1er año | Euríbor + 0,79% Resto de años2,52%551,20 €/mes 1er año | Euríbor + 0,79% Resto de años80%30 añosNómina. Recibos. Tarjeta. Seguros hogar/vida/otros. Plan de pensiones/ fondos1%
UnicajaHipoteca Joven Variable0,75% 1er año | Euríbor + 0,75% Resto de años2,36%548,49 €/mes 1er año | Euríbor + 0,75% Resto de años80%30 añosNómina. Recibos. Tarjeta. Seguros hogar/vida/otros. Plan de pensiones/ fondos1%
Para la comparativa se ha calculado el precio de la cuota mensual a pagar para una hipoteca por importe de 150.000€ con un plazo de devolución de 25 años, con el máximo de bonificaciones aplicadas. Estos valores han sido redondeados por Roams como ejemplo representativo de una hipoteca media según los datos de importe medio y tipo de interés medio de las hipotecas en España del INE en 2021. La TAE ha sido obtenida bajo las condiciones indicadas por cada entidad bancaria en sus simuladores y fichas de producto. En las hipotecas variables y mixtas se muestra la cuota a pagar con el interés fijo propio del primer periodo, siendo aplicable a partir de ese momento el interés + valor del euríbor mostrado en sus condiciones. El importe real a pagar dependerá del cumplimiento de los requisitos establecidos por la entidad y del perfil del cliente. Fuente: Roams, empleando su comparativa de precios a partir de la información oficial que le proporcionan y/o publicitan las entidades financieras. Se muestran las mejores Mejores hipotecas de Unicaja. Ordenadas por mejor producto. Actualizado a martes, 9 de agosto de 2022.

Hipoteca fija Liberbank

Con la hipoteca fija de Liberbank puedes financiar hasta el 80% del valor de tasación de la vivienda o un máximo del 90% del valor de la compra. El tiempo tope es de treinta años con una liquidación de intereses mensual.

Mejores hipotecas de tipo fijo de Unicaja
EntidadProductoTIN bonificadoTAE BonificadoCuota bonificadaFinanciación máximaPlazo máximoVinculaciones para bonificaciónBonificación máxima acumulableContacto
UnicajaHipoteca Fija2,75%3,56%692,12 €/mes80%30 añosNómina. Recibos. Tarjeta. Seguros hogar/vida/otros. Plan de pensiones/ fondos1%
UnicajaHipoteca Joven Fija2,35%3,04%661,65 €/mes80%30 añosNómina. Recibos. Tarjeta. Seguros hogar/vida/otros. Plan de pensiones/ fondos1%
Para la comparativa se ha calculado el precio de la cuota mensual a pagar para una hipoteca por importe de 150.000€ con un plazo de devolución de 25 años, con el máximo de bonificaciones aplicadas. Estos valores han sido redondeados por Roams como ejemplo representativo de una hipoteca media según los datos de importe medio y tipo de interés medio de las hipotecas en España del INE en 2021. La TAE ha sido obtenida bajo las condiciones indicadas por cada entidad bancaria en sus simuladores y fichas de producto. El importe real a pagar dependerá del cumplimiento de los requisitos establecidos por la entidad y del perfil del cliente. Fuente: Roams, empleando su comparativa de precios a partir de la información oficial que le proporcionan y/o publicitan las entidades financieras. Se muestran las mejores Mejores hipotecas de tipo fijo de Unicaja. Ordenadas por mejor producto. Actualizado a martes, 9 de agosto de 2022.

Condiciones hipotecas Liberbank fijas

Para contratarla es necesario contar con un seguro de daños de la vivienda hipotecada y tener una cuenta en Liberbank donde se realicen los movimientos hipotecarios.

Por otro lado, las bonificaciones que se apliquen dependerán del producto contratado: domiciliar nómina, tarjetas Liberbank, Seguros Liberbank de hogar o vida y fondos de Inversión Liberbank.

Por último, en las amortizaciones se puede elegir entre:

  • Disminuir la cantidad periódica conservando la fecha de vencimiento.
  • Anticipar la fecha de vencimiento.
  • Continuar con la misma cantidad a fecha de vencimiento.

Dentro de este apartado, Liberbank presenta una segunda opción de hipoteca fija. Tiene las mismas características. ¿Dónde está la diferencia? En los costes, según productos vinculados. La primera opción es la que mejores intereses ofrece, en el caso de que tengas claro que no vayas a contratar ningún producto añadido.

Si, por el contrario, decides ampliar la contratación a otros servicios de Liberbank, te compensa esta segunda opción, pues ofrece mejores bonificaciones y un interés final más competitivo.


Hipoteca variable Liberbank

La hipoteca variable de Liberbank permite financiar hasta el 80% del valor de tasación de la vivienda o un máximo del 90% del valor de la compra. La diferencia está en que los intereses varían según el Euribor. No tiene gastos adicionales de apertura y se puede pagar en un plazo máximo de treinta años.

Mejores hipotecas de tipo variable de Unicaja
EntidadProductoTIN bonificadoTAE BonificadoCuota bonificadaFinanciación máximaPlazo máximoVinculaciones para bonificaciónBonificación máxima acumulableContacto
UnicajaHipoteca Variable0,79% 1er año | Euríbor + 0,79% Resto de años2,52%551,20 €/mes 1er año | Euríbor + 0,79% Resto de años80%30 añosNómina. Recibos. Tarjeta. Seguros hogar/vida/otros. Plan de pensiones/ fondos1%
UnicajaHipoteca Joven Variable0,75% 1er año | Euríbor + 0,75% Resto de años2,36%548,49 €/mes 1er año | Euríbor + 0,75% Resto de años80%30 añosNómina. Recibos. Tarjeta. Seguros hogar/vida/otros. Plan de pensiones/ fondos1%
Para la comparativa se ha calculado el precio de la cuota mensual a pagar para una hipoteca por importe de 150.000€ con un plazo de devolución de 25 años, con el máximo de bonificaciones aplicadas. Estos valores han sido redondeados por Roams como ejemplo representativo de una hipoteca media según los datos de importe medio y tipo de interés medio de las hipotecas en España del INE en 2021. La TAE ha sido obtenida bajo las condiciones indicadas por cada entidad bancaria en sus simuladores y fichas de producto. En las hipotecas variables y mixtas se muestra la cuota a pagar con el interés fijo propio del primer periodo, siendo aplicable a partir de ese momento el interés + valor del euríbor mostrado en sus condiciones. El importe real a pagar dependerá del cumplimiento de los requisitos establecidos por la entidad y del perfil del cliente. Fuente: Roams, empleando su comparativa de precios a partir de la información oficial que le proporcionan y/o publicitan las entidades financieras. Se muestran las mejores Mejores hipotecas de tipo variable de Unicaja. Ordenadas por mejor producto. Actualizado a martes, 9 de agosto de 2022.

Condiciones hipotecas Liberbank variables

De igual modo, para contratarla es necesario contar con un seguro de daños (aunque no es necesario que sea con Liberbank) y tener una cuenta en la entidad.

Las bonificaciones también dependen de los productos que se vinculen. Y entre las amortizaciones se puede escoger entre las mismas opciones que con las hipotecas fijas.

Además, las hipotecas variables también tienen una segunda alternativa. Las condiciones son las mismas, pero los intereses en la primera son más bajos, por lo que resulta más económica. Es necesaria una cita con un especialista para conocer si los periodos influirán también en los costes, para acabar decidiéndose por una u otra alternativa.


Hipoteca Liberbank del Real Madrid

La hipoteca del Real Madrid Liberbank es producto de una colaboración entre el banco y el club de fútbol. Después de la fusión entre Unicaja y Liberbank esta hipoteca también está disponible en el catálogo de hipotecas Unicaja Banco.

Esta hipoteca tiene un importe mínimo de 200.000€ y la particularidad está en que los socios y titulares del carné madridista pueden ahorrarse los gastos de tasación.

Hipoteca Real Madrid Liberbank
Característica Detalles
Financiación Hasta el 80% de la tasación o 90% del valor de compra (el menor de ambos)
Plazo Máximo 30 años
Tipo Interés Sin Bonificaciones Desde TIN 2,25%, TAE 2,61%
Tipo Interés Bonificado Desde 1,15% TIN y TAE 2,05% con bonificaciones
Amortización Total o Parcial Comisión 2% primeros 10 años y 1,5% el resto

Hipotecas 100% Liberbank

A diferencia de los casos anteriores, este producto ofrece un 100% de financiación. ¿A qué se debe? Es porque las viviendas pertenecen a la entidad bancaria, de ahí que las condiciones mejoren. Puedes elegir entre un listado variado de apartamentos, pisos, chalets, locales, etc.

No tiene gastos de registro, notaría, gestoría, etc. Al igual que todos los modelos hipotecarias de Liberbank, se puede devolver en un plazo de treinta años.

Para las amortizaciones las opciones son las mismas. Puedes elegir entre:

  • Reducir la cantidad periódica conservando la fecha de vencimiento.
  • Anticipar esta fecha.
  • Continuar con la misma cantidad a fecha de vencimiento

Liberbank hipotecas funcionarios

En la oferta oficial de la entidad no existe una propuesta con condiciones de hipoteca específicas para funcionarios. Sin embargo, recomendamos informar de esta situación en el caso de querer solicitar un préstamo hipotecario. Normalmente, las entidades realizan un esfuerzo ante la solvencia de este tipo de clientes.


Gastos hipoteca Liberbank

Los gastos de hipoteca de Liberbank son los mismos que en el de mayoría de bancos. Es decir, al cliente le corresponde pagar la tasación de la vivienda (300-500€) y la nota simple (aproximadamente 20€).

De todas formas, hay que tener en cuenta los impuestos y gastos de compraventa de la vivienda. Estos gastos no están relacionados con la hipoteca pero pueden suponer un gasto de entre un 10% y un 15% por lo que hay que tenerlos en cuenta.


Opiniones hipoteca Liberbank

Destacamos algunos aspectos clave para valorar las opiniones sobre la hipoteca de Liberbank. Entre los aspectos positivos podemos señalar:

  • TIN competitivo si cumplimos las condiciones de bonificación.
  • Hipoteca 100% Online.

En la parte negativa señalamos que el sistema de bonificaciones tiene productos como los fondos de inversión, que posiblemente no sea un producto que esperamos contratar al firmar una hipoteca y tendremos que estudiar bien los costes que nos puede suponer.


Liberbank hipotecas simulador

Liberbank cuenta con un simulador de hipotecas en su página web. Para utilizarlo necesitarás introducir la cantidad que necesitas. Después el tiempo que necesitarás para su devolución.

Con estos dos datos el sistema te facilitará las diferentes cuotas, a lo largo del préstamo, así como los intereses que las componen. En la predicción del simulador, tendremos también coste final del préstamo solicitado.

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Isbelt Martín Isbelt Martín Isbelt es graduado en Administración y Dirección de Empresas. Experto en marketing digital, tiene más de 3 años de experiencia acercando las condiciones de los distintos productos financieros a los consumidores. Isbelt se encarga de releer la letra pequeña de los préstamos, hipotecas, cuentas y tarjetas en Roams.