¿Cómo deben hacer la declaración de la Renta los autónomos?
Con el nuevo sistema de cotización en función de los ingresos reales, todos los autónomos tienen que hacer la declaración de la Renta, incluso aunque hayan tenido pérdidas en su balance anual. Tendrán que presentar el modelo 100, independientemente de sus rendimientos, y podrán hacerlo online, por teléfono o de manera presencial.
Producto | Mantenimiento y administración | Tarjetas gratuitas incluidas | Transferencias SEPA | Nivel de riesgo | Emisión y cobro de cheques | Contacto |
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Cuenta OK Negocio Cajasur | 0€ | Mixta (débito y crédito) | Gratis | 1/6 | No | |
Cuenta OK Negocio Kutxabank | 0€ | Mixta (débito y crédito) | Gratis | 1/6 | No | |
Cuenta Sabadell Negocios Plus Sabadell | 0€ | Débito y crédito | Gratis | 1/6 | Sin comisiones (nacionales) | |
Cuenta Autónomo Basic Revolut | 0€ | Débito | 5 nacionales gratis | 1/6 | No | |
Cuenta profesional Bankinter | 0€ | Mixta (débito y crédito) | Gratis | 1/6 | No | |
Cuenta Emprendedores Mediolanum | 0€ | Débito y crédito | Gratis | 1/6 | No | |
Cuenta Negocios CaixaBank | 0€ | Crédito | Gratis | 1/6 | Sin comisiones (nacionales) |
¿Los autónomos tienen que hacer la Renta?
Con la entrada en vigor en 2023 del nuevo sistema de cotización para los autónomos, basado en los ingresos reales y no en los facturados, todos, sin excepción, van a tener que presentar su declaración de la Renta. Ya no importa que tu facturación no llegase a 1.000€, deberás hacer la declaración si eres autónomo aunque hayas tenido pérdidas (rendimientos negativos).
Hasta 2023, los autónomos que tenían que tienen que hacer la Renta eran los que se encontraran en alguna de estas situaciones:
- Trabajadores por cuenta propia que hubieran facturado más de 1.000€. Se trataba del importe íntegro, es decir, sin restarle gastos, retenciones, etc.
- Contribuyentes que se hubieran beneficiado de las deducciones por inversión en vivienda habitual.
- Trabajadores autónomos que hubieran tenido pérdidas patrimoniales iguales o superiores a 500€ en rendimientos del trabajo, actividades económicas o de capital.
Cómo hacer la declaración de la Renta siendo autónomo
Aunque la declaración de la Renta para un autónomo suele ser algo más compleja que para un particular, las vías y fechas de presentación son las mismas. Es decir, puedes presentarla online, por teléfono o de manera presencial en las oficinas de Hacienda.
Si eres autónomo, el proceso para presentar la Renta online es el mismo que el de los particulares, este es:
- Entra en la web de la Agencia Tributaria Entra en Renta WEB e identifícate (vía certificado, Cl@ve PIN, DNI electrónico o mediante el número de referencia).
- Acceder y comprobar el borrador Podrás acceder al borrador de tu declaración de la Renta desde el enlace que encontrarás en la sección "Gestiones Destacadas" bajo el nombre "Servicio de tramitación borrador / declaración (Renta WEB)". En tu borrador se cargarán todos los datos de forma automática en relación con los modelos 130 (si has tenido que presentarlo) y 111 (los presentados por tus clientes).
- Presentar la declaración de la Renta Después de revisar y comprobar que los datos del borrador son los correctos (modifícalos en caso de ser necesario) sigue el proceso guiado y dale a "Presentar declaración".
También tienes la opción de pedir cita previa con Hacienda, para hacer la declaración por teléfono o de manera presencial en las oficinas de la AEAT. O bien, si necesitas ayuda puedes optar por contratar a asesorías online para que resuelvan todas tus dudas y la presenten por ti, a continuación las destacamos.
Hazla con Taxdown
Taxdown es otra asesoría colaboradora social con la Agencia Tributaria. Dispone de dos planes para autónomos: Plan Autónomos Standard (29,90€/mes) y el Plan Autónomos Premium (59,90€/mes). Sin embargo, en el precio de esos planes no se incluye la presentación de la declaración de la Renta, una vez seas cliente puedes pedir este servicio y te darán un precio especial en función del estado o dificultad de la misma.
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Hazla con TaxScouts
TaxScouts es una asesoría online colaboradora social con la Agencia Tributaria. Dispone de varios planes (desde 39,90€/mes) en los que además de presentarte la declaración de la Renta (aplicando todas las deducciones posibles), te asesoran o se encargan de otras gestiones. Se trata de planes sin compromiso, puedes cancelarlos cuando quieras, por lo que puedes contratarlo solo para hacer la Renta y para recibir asesoramiento en múltiples trámites.
Plan | Servicios | Precio |
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Pack Autónomos Pro |
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39,90€/mes |
Pack Autónomos Premium |
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59,90€/mes |
Pack Autónomos Total |
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99,90€/mes |
Deja tu declaración en manos de los expertos de TaxDown
Qué me puedo deducir en la Renta siendo autónomo
Si eres autónomo te puedes deducir en tu Renta los siguientes gastos:
- La cuota de autónomo, se puede deducir la cantidad total de cuotas a la Seguridad Social que se hayan abonado durante el año.
- Los seguros vinculados a la actividad empresarial.
- Ropa o vestimenta que se utilice en el trabajo: monos, trajes, etc.
- Gastos de oficina: el alquiler, material de oficina, las facturas de agua, electricidad, gas, internet, etc.
- Gastos en publicidad y marketing
- Gastos de transporte: mantenimiento de los vehículos, combustibles, reparaciones, peajes, dietas, alojamientos en viajes, etc.
Hay que tener en cuenta que para deducirte este tipo de gastos es necesario tener factura y que estén puestas al nombre del autónomo. Si son pequeños gastos como dietas o comidas en restaurantes es suficiente con que se pueda identificar fiscalmente a la empresa que emite la factura o el ticket.
Preguntas frecuentes sobre la declaración de la Renta en autónomos
¿En qué fechas tienen que presentar la declaración de la Renta los autónomos?
Las fechas para presentar la declaración de la Renta no varía entre particulares y autónomos. Es decir, se puede presentar la Renta online desde el 3 de abril, mientras que si se hace por teléfono el plazo se abre el 7 de mayo, y de forma presencial, a partir del 3 de junio. En cualquier caso, el último día para presentar la declaración será el 1 de julio.
¿Qué son los modelos 130 y 111 en la Renta de los autónomos?
El modelo 130 es el que se presenta de forma trimestral y en él se incorporan los ingresos y gastos del negocio. El modelo 111 es un formulario trimestral que deben presentar los trabajadores autónomos que cuenta con trabajadores en plantilla o aquellos que contraten servicios profesionales que emitan facturas con retenciones. El modelo 100 es el que se debe presentar para hacer la declaración de la Renta, seas trabajador autónomo o no.